В последнее время клиенты банков всё чаще сталкиваются с блокировкой карт и счетов из-за подозрительных операций. Особенно рискуют те, кто совершает много мелких переводов — например, фрилансеры, трейдеры, продавцы на маркетплейсах или просто люди, часто пересылающие деньги друзьям. Банки объясняют такие блокировки борьбой с мошенничеством и отмыванием денег, но под удар попадают и законопослушные клиенты. Как избежать проблем и что делать, если карту уже заблокировали? Разберёмся на реальных примерах. Почему банки блокируют карты за частые переводы? Финансовые учреждения обязаны соблюдать закон 115-ФЗ «О противодействии отмыванию доходов». С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получил право своим решением заставить банк приостановить операции по счету клиента на срок до 10 дней. Решение о блокировке счета Росфинмониторинг принимает, если подозревает гражданина в финансировании экстремизма или отмывании преступных доходов. Под подозрения могут попасть любые денежные переводы граждан, нез
Публикация доступна с подпиской
Финансовый гуру: сохраняю и приумножаю Финансовый гуру: сохраняю и приумножаю