Успех в любом деле приходит тогда, когда мы начинаем все заранее планировать и просчитывать. Так вот инвестиции в фондовый рынок совсем не исключение, и даже я бы сказала, что именно в инвестициях очень важно сделать первые и важные шаги, чтобы в дальнейшем реально достичь успеха.
Инвестиции начинаются с постановки целей и с построения финансового плана.
Зачем?
Чтобы понять какая сумма в итоге вам нужна, через какой промежуток времени и какую сумму вы реально сможете вкладывать в покупку инструментов фондового рынка.
И на основании этого мы составляем инвестиционный план. Финансовый план – это описание вашей личной финансовой и инвестиционной стратегии.
Давайте разберем этапы создания инвестиционной стратегии:
1. Чётко сформулировать и проанализировать свои финансовые цели. Например, вы планируете покупку недвижимости. Или создать свой пассивный доход на пенсии или оплатить обучение ребенку.
План помогает визуализировать цели, другими словами «прощупать» цели и сконцентрироваться на их достижении.
2. Привести свои финансы в порядок. Посчитайте свои расходы и доходы и прикиньте остается ли какая-то сумма для инвестиций. Если нет, то здесь два пути: сократить ненужные расходы (а они есть у всех, главное сделать анализ) или увеличить доходы. Без свободных денег не получится регулярности в инвестициях, а это один из самых важных условий для работы сложного процента.
3. Проанализировать какая сумма в итоге пойдет на инвестиции и хватит ли ее для выполнения ваших финансовых целей.
4. Понять свой риск-профиль. От этого будет зависеть выбор инструментов и ваше спокойствие.
5. Продумать стратегию потребления капитала. Как именно вы будете забирать денежные средства из инвестиций, когда подойдет ваш горизонт инвестирования.
6. Дальше уже можно начать подбирать инструменты под ваш горизонт инвестирования и ваш риск-профиль.
7. Оценка рисков и разработка стратегии их минимизации.
8. Отслеживание инвестиций в рамках вашей инвестиционной стратегии. План даёт возможность отслеживать инвестиции и вносить необходимые корректировки в зависимости от изменения обстоятельств и рыночной ситуации.
Может на первый взгляд все сложно и запутанно, НО ваш грамотно составленный финансовый инвестиционный план позволит вам избежать эмоциональных ошибок в случае сложной рыночной ситуации, поможет выбрать наиболее подходящие инвестиционные стратегии и инструменты для достижения максимальной доходности с учётом риск-профиля и финансовых целей. Это минимизирует потенциальные потери и защитит ваши сбережения.