Начиная с июня 2025 года в России вступил в силу новый закон, который вводит уголовную ответственность за незаконные финансовые операции, нацеленный на борьбу с так называемыми дроперами. Теперь за участие в таких схемах можно получить до 6 лет лишения свободы и штраф от 300 000 до 1 000 000 рублей по статье 187 Уголовного кодекса РФ.
Кто такие дроперы и как они попадают в схемы?
Дроперы — это люди, которые соглашаются провести деньги через свой банковский счет или карту, часто не осознавая, что становятся звеном в преступной цепи. Мошенники используют их счета для:
- вывода украденных средств;
- обналичивания денег;
- схем с криптовалютой;
- нелегальных переводов.
Примеры типичных просьб, которые могут вовлечь вас в преступную схему:
- "Переведи деньги другу, а я тебе на карту скину плюс комиссию."
- "Случайно отправил тебе деньги, перешли их другому человеку."
- "Оформи дебетовую карту и дай ее мне, я заплачу тебе 50 000 рублей."
P2P-переводы и криптовалюта: скрытые риски
Даже обычные P2P-переводы (peer-to-peer) при обмене криптовалюты могут стать зоной риска. Деньги, которые поступают на ваш счет, могут быть получены из сомнительных источников — мошеннических операций, нелегальных обменников или "серых" схем. Если такие средства пройдут через ваш счет, вы автоматически становитесь участником преступной схемы.
Кто в зоне риска?
Мошенники чаще всего эксплуатируют уязвимость социально незащищенных слоев населения. По оценкам, около 700 000 человек ежемесячно вовлекаются в подобные схемы. В зоне особого риска находятся:
- Студенты: часто нуждающиеся в дополнительном заработке.
- Мигранты: менее осведомленные о местном законодательстве и банковских правилах.
- Пенсионеры: доверчивые и менее подкованные в финансовых вопросах.
- Мамы в декрете и школьники: также подвержены риску из-за различных предложений "легких денег".
Многие люди не считают себя преступниками, потому что сами ничего не совершают, кроме оформления карты или перевода денег. Однако само по себе предоставление своей карты или счета для чужих операций уже является достаточным основанием для привлечения к уголовной ответственности.
Как защитить себя?
Главное правило: никогда не соглашайтесь переводить деньги для других лиц, использовать свой счет или карту по чужой просьбе, и тем более продавать свою дебетовую карту. Подобные предложения — прямой путь к серьезным юридическим проблемам.
Будьте бдительны и помните, что ваша финансовая безопасность — в ваших руках!