Следственным управлением УСК по Гомельской области завершено расследование уголовного дела о массовом обмане граждан при выдаче быстрых микрозаймов.
По данным следствия, житель Гомеля создал организованную группу из 13 человек, которая не менее двух лет осуществляла преступную деятельность под видом микрофинансовой организации. Группа состояла из организатора, его супруги-бухгалтера, менеджеров по работе с клиентами, операторов Telegram-чатов городов, в которых «работали» фигуранты. Большинство из них проживали в Гомеле, остальные – в Могилеве, Бресте, Витебске, Мозыре, Светлогорске.
Клиентов привлекали яркими объявлениями с заманчивыми условиями: без справок о доходах и поручителей, с плохой кредитной историей, безработным, пенсионерам, студентам. Листовки размещались на автобусных остановках и рекламных щитах во всех регионах Беларуси. Для принятия онлайн-заявок был создан сайт, украшенный для солидности логотипами известных банков.
Клиент связывался с оператором, который принимал запрос на сумму, срок возврата займа и сбрасывал полученную информацию менеджеру. Тот, в свою очередь, связывался с клиентом, обещал помощь и приглашал на встречу в офис в крупном торговом центре. Во время телефонной консультации потерпевшему намеренно не сообщали условия сделки.
Окрыленный надеждой человек приезжал на встречу с потенциальным спасителем. Вместо офиса он попадал на шумный коридор гипермаркета, где ему предлагали «быстрые деньги» через выкуп техники в надежном магазине-партнере. Нуждавшиеся в средствах люди соглашались на хитроумную схему. Они оформляли в рассрочку или лизинг, кредит дорогостоящую технику, передавали ее менеджеру и получали на руки половину от ее стоимости. При этом писали расписку о продаже товара и отсутствии претензий.
После завершения сделки при внимательном прочтении договора потерпевшие узнавали, что помимо айфона или телевизора на них оформлены и иные товары (наушники, зарядные устройства, сервисные программы, видеокурсы, онлайн-телевидение и другие опции). Граждане винили себя в невнимательном оформлении документов и не обращались в милицию.
Противоправную деятельность фигурантов пресекли сотрудники областного управления ГУБОПиК МВД.
По уголовному делу проведен большой комплекс следственных действий. Сотрудниками УСК по Гомельской области извлечена и изучена переписка фигурантов в рабочих Telegram-чатах, в которых содержалось более 60 тысяч сообщений. Обработан большой массив договоров на приобретение товаров и иных документов. Сотрудниками ГКСЭ по постановлениям следователей проведено более 30 различных экспертиз.
В ходе следствия установлены 236 потерпевших из числа физических лиц и три банковских учреждения. Общий ущерб по делу составил 875 тысяч рублей, из которых 50% уже возмещено. Кроме того, на имущество обвиняемых наложен арест на сумму порядка 250 тысяч рублей.
На основании собранных доказательств следственным управлением УСК по Гомельской области 13 фигурантам предъявлены обвинения по ч.4 ст.209 (мошенничество, совершенное организованной группой, в особо крупном размере) Уголовного кодекса Республики Беларусь. С санкции прокурора к семи обвиняемым применена мера пресечения в виде заключения под стражу, к остальным – в виде личного поручительства.