💻 В сезон отпусков рынки не отдыхают. Уже на горизонте: месяцы после снижения ставки ЦБ до 20 % и вероятное следующее снижение в июле, высокая волатильность, публикация данных по инфляции и кредитованию, также возможны геополитические сюрпризы.
Что же делать с инвестициями, если вы не хотите (или не можете) следить за рынком каждый день? Составили чек-лист вместе с нашими экспертами.
1️⃣Проверьте портфель, установите баланс между риском и защитой
▪️Уменьшите долю рискованных активов (мелкие акции, отраслевые идеи), особенно если давно не ребалансировали.
▪️Пока ставка ещё высокая, лучше укрепить доходную часть с минимальной волатильностью.
↗️Быстрый ориентир:
Краткосрок — облигации и защита.
Среднесрок — диверсификация + умеренный риск.
Долгосрок — можно допустить волатильность, но с подушкой.
2️⃣Подключить защитные инструменты
Пока вы отдыхаете, деньги могут работать.
▪️Краткосрочные ОФЗ (2025–2026) — ставка высокая, доходность в районе 17–19%.
▪️Флоутеры — стабильно держатся в любой политике ЦБ.
▪️Корпоративные облигации с амортизацией — позволяют снижать риск тела.
▪️Акции устойчивых компаний: Яндекс, Лукойл, Газпромнефть, РусГидро.
↗️Такие инструменты можно спокойно «оставить» на 1–2 месяца без постоянного контроля.
3️⃣Подключить доверительное управление от Cresco Finance*
Если хотите полностью делегировать контроль за портфелем на время отдыха — подключите индивидуальную стратегию доверительного управления.
В рамках ДУ от Cresco Finance вы можете:
▪️Выбрать стратегию под ваш риск-профиль.
▪️Установить ограничения на просадку.
▪️Получать регулярные отчёты о состоянии портфеля, без перегруза лишней информацией.
*️⃣Информация носит исключительно информационный характер и не является инвестиционной рекомендацией.
4️⃣Уведомления и рубежи:
▪️Установите ценовые алерты в приложении брокера.
▪️Задайте себе «уровни реакции»: когда докупать, а когда не паниковать.
▪️Составьте «сценарий действий»: куда писать управляющему или брокеру, если что-то резко поменяется.
▪️Запишите в заметки, что делать, если увидите новость про ставку/санкции/отчёт по портфельной компании.
___________
⚡️Итого летний чек-лист:
✔ Проведён аудит и ребаланс.
✔ Добавлены защитные инструменты.
✔ Подключено доверительное управление.
✔ Настроены уведомления, уровни реакции.
✔ Есть план действий на экстренный случай.
🏛 А вы как защищаетесь летом?
Делитесь в комментариях — соберём лучшие практики отпускного инвестирования!