💳 Частые переводы на карту — под прицелом

💳 Частые переводы на карту — под прицелом.

А вы знали, что с 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получил право приостанавливать финансовые операции граждан до 10 дней — без суда.

А если информация поступила из-за границы — блокировка может затянуться до 30 дней.

Это не про налоги, а про финансовый контроль.

⚖ Но затрагивает именно тех, кто привык работать "по-простому":

— консультации — на карту,

— марафоны — переводом,

— рассрочка — без договора.

Теперь за такие переводы могут приостановить операции, и не важно, что вы — блогер, коуч, дизайнер, эксперт, самозанятый или репетитор.

Закон работает жёстко: если инспектору что-то не понравится — счёт временно заблокируют, а вы будете доказывать, что всё легально.

Что вызывает подозрения у системы:

🔘 Много мелких переводов от разных людей

🔘 Возвраты долгов без расписок

🔘 Денежки от "друзей", которых вы не знаете

🔘 Неожиданные траты, выбивающиеся из "вашей" модели поведения

⚠️ Сумма перевода может быть любой — блокировка возможна и на 300 р., если она кажется подозрительной.

❕Особенно внимательно — тем, кто работает с самозанятыми.

🧾 Частая история:

— Заказчик кидает оплату на карту,

— Самозанятый пробивает чек (а иногда и нет),

— Никаких договоров, условий, подтверждений.

Раньше это выглядело как «удобно».

Теперь — как подозрительно.

Если у банка не будет понимания, что это за перевод и за что он, операция может быть приостановлена.

☝️А если таких переводов много — риски возрастают кратно. Даже если вы просто честно оплачиваете работу фрилансера.

✅Оформляйте договор, фиксируйте, за что конкретно оплата, сохраняйте переписку и — обязательно чек от СМЗ. Это ваша защита, не формальность.

❕ И ещё один риск — если вы платите физлицу, который не оформлен как самозанятый или ИП.

Иногда люди принципиально не хотят "регистрироваться" — просто получают оплату на карту за работу: дизайн, тексты, монтаж, консультации.

⚠️ Но теперь такие переводы выглядят особенно подозрительно:

— нет статуса СМЗ,

— нет договора,

— нет чека,

— а деньги идут регулярно.

Для банка это может быть сигналом о нелегальной предпринимательской деятельности — как для исполнителя, так и для вас.

🧾 Если вы ИП или ООО, и платите физлицу без статуса и без договора — вы тоже рискуете. И не только доначислением налогов, но и блокировкой счёта.

Что делать, чтобы не попасть под блокировку:

💥 Всегда фиксируйте основания перевода — договор, заявка, переписка (хоть в Telegram)

💥 Если вы самозанятый — пробивайте чек в “Мой налог”

💥 Не принимайте деньги «от кого попало», без объяснений

💥 Если резко выросли обороты — предупредите банк

💥 Собираете пожертвования? Чётко указывайте цель и форму перевода

Если перевод заблокировали:

📲Вас обязаны уведомить в день блокировки

Росфинмониторинг предоставляет основания в течение 3 рабочих дней

✍️ Вы вправе подать объяснение, обжаловать — через банк, ЦБ или суд

Контроль усилился — и это ещё один повод навести порядок в расчётах.

Если вы работаете легально, с документами — поводов для страха нет.

💬 А как у вас организован приём оплат? Есть ли договоры, чек, описания услуг?

Если не уверены — напишите @olgaermakovayurist, посмотрим вместе.