Эта новость появилась в СМИ после того, как стало известно, что с 1 июня 2025 года Росфинмониторинг сможет приостанавливать все операции по вашим банковским счетам на срок до 10 дней, а по решению суда — до 30 дней.
Причина не в том, что теперь начнут ловить каждого, кто возвращает долги или переводит деньги друзьям.
Дело в том, что за 2024 год мошенники украли со счетов россиян рекордные 27,5 млрд рублей. Чтобы вывести эти деньги и скрыть следы, злоумышленники используют так называемых дропперов — маргиналов, которые за вознаграждение получают деньги на свои банковские счета.
Ранее выявлением таких схем занимались только банки, передавая информацию властям. Теперь же Росфинмониторинг подключился напрямую: он получает данные о переводах от операторов платежных систем «Мир» и СБП.
Вот и всё нововведение.
На фоне этого с 1 июня участились проверки со стороны банков: если вы регулярно переводите крупные суммы, банк может начать задавать вопросы о вашей деятельности.
Основные признаки, по которым банк или Росфинмониторинг могут начать проверку:
Регулярные переводы от одного и того же лица или единичные поступления от разных людей.
Суммы поступлений значительно превышают ваши официальные доходы.
Вы не работаете по найму, не являетесь ИП или самозанятым, но деньги систематически приходят на вашу карту.
Важно отметить: переводы друзьям и близким не облагаются налогами, поскольку такие деньги не считаются доходом по налоговому законодательству.
Это напомнило слухи о возможной заморозке вкладов, которые распространялись без оснований полгода назад.
Вот рекомендации, как избежать блокировки счета:
Не допускайте описанных выше признаков.
Храните доказательства получения денег — долговые расписки, чеки, записи звонков или переписку.
Указывайте назначение перевода — например, «подарок», «возврат долга».
Если банк начнет задавать вопросы — не волнуйтесь: в большинстве случаев проблему решают через поддержку банка. Главное — убедить их в том, что вы не являетесь дроппером, не осуществляете p2p операции через карту и не уклоняетесь от налогов.