Пенсионный портфель предполагает долгосрочные инвестиции, а значит эти акции должны отвечать следующим критериям:
- Будут существовать и торговаться на рынке через 10+ лет
- Регулярно выплачивают и увеличивают дивиденды
- Имеют потенциал роста, который защитит от будущей инфляции
Я провёл анализ, сделал математические расчёты и составил свой ТОП-10 акций, выделив сферу деятельности компании, её среднюю дивидендную доходность, прирост за последние 10 лет и долгосрочную цель по цене акции. Встречайте следующую десятку игроков, которых я бы включил в пенсионный портфель:
1. Лукойл
Нефтяной гигант с сильными финансовыми показателями. Имеет в запасе огромную кубышку более 1 трлн.₽ и устойчивое положение на рынке нефти. Выручка и прибыль зависят от курса доллара и курс нефти, в этом году, как вы понимаете, результаты будут не очень, но это не исключает факта, что это самая стабильная компания по выплатам дивидендов.
- Средняя дивидендная доходность — 14%
- Прирост акций за последние 10 лет — 149% (14,9% в год)
- Долгосрочная цель — 10 000 ₽
2. Сбербанк
Флагман финансового сектора РФ. Однако Сбер не только банк, но и целая экосистема, включающая различные сервисы для потребителей. Даже такой гигант стабильно поддерживает рентабельность на уровне 23%.
- Средняя дивидендная доходность — 11%
- Прирост акций за последние 10 лет — 332% (33,2% в год)
- Долгосрочная цель — 450₽
3. ИКС5 (Пятёрочка)
Главный по стабильности в потребительском секторе. Устойчивый бизнес в любых экономических условиях. Компания недавно вернулась в Россию и начала выплачивать дивиденды.
- Средняя дивидендная доходность — 12%
- Прирост акций за последние 7 лет — 101% (14,2% в год)
- Долгосрочная цель — 4000 ₽
4. Полюс
Крупнейший золотодобытчик в России с самой низкой себестоимостью производства. Рост золота и запуск месторождения «Сухой лог» способны сильно улучшить результаты компании в долгосрочной перспективе. К тому же недавно Полюс наконец возобновил выплаты дивидендов, что позволяет спокойно добавить его в эту подборку.
- Средняя дивидендная доходность — 7%
- Прирост акций за последние 10 лет — 963% (96,3% в год).
- Долгосрочная цель — 2500₽
⚡️ Также подписывайтесь на мой телеграмм-канал, в котором я показываю свои шаги к пассивному доходу 150.000₽ в месяц. На данный момент у меня около 20.000₽, но все еще впереди!
5. Яндекс
Лидер технологической отрасли в России. Нацелен на монополизирование многих сервисов (поиск, такси, доставка и тд). Будущее за технологиями, а Яндекс – локальный аналог Google + Uber. Тут скорее история роста, а не дивидендов, хотя и их тоже недавно начали платить.
- Средняя дивидендная доходность — 3%
- Прирост акций за последние 10 лет — 338% (33,8% в год)
- Долгосрочная цель — 6000₽
6. Новатэк
Компания является одной из лидеров в газовой отрасли России, конкретно занимается сжиженным природным газом. Сейчас на акции давят санкции, из-за этого меньше экспортируют сырья и испытывают трудности с перевозками, однако долгосрочно здесь все выглядит интересно, если все проекты реализуются и санкции снимутся.
- Средняя дивидендная доходность — 4%
- Прирост акций за последние 10 лет — 92% (9,2% в год)
- Долгосрочная цель — 2000 ₽
7. Московская биржа
Компания имеет монопольное положение на рынке. Выручка и прибыль биржи растет с увеличением количества инвесторов (больше торговли = больше заработок). Есть и свои подводные камни в виде понижения процентных доходов из-за понижения ставки и также больших премиальных отчислений.
- Средняя дивидендная доходность — 7%
- Прирост акций за последние 10 лет — 182% (18,2% в год)
- Долгосрочная цель — 280₽
8. Татнефть
Крепкая нефтяная компания из Татарстана с нулевым долгом и хорошей позицией на рынке. Примерно такая же история, как и Лукойла. Ни добавить, ни прибавить.
- Средняя дивидендная доходность — 11,5%
- Прирост акций за последние 10 лет — 120% (12% в год)
- Долгосрочная цель — 1000 ₽
9. Роснефть
Нефтяной гигант с господдержкой. Самsй большой показатель экспорта нефти и нефтепродуктов из России у данной компании. Также строится новый проект Восток-Ойл, который способен увеличить финансовые показатели компании. Из минусов – есть сильная зависимость от Китая и Индии.
- Средняя дивидендная доходность — 9%
- Прирост акций за последние 10 лет — 78% (7,8% в год)
- Долгосрочная цель — 800₽
10. Северсталь
Это один из самых дешевых производителей стали в мире (низкая себестоимость). Единственное, что сейчас смущает, так это кризис в отрасли из-за высокой ставки и остановки строительства. Можно сказать, что все сталевары испытывают сейчас трудности, но у Северстали, пожалуй, самые крепкие нервы. Дивиденды сейчас не платит, но нет сомнений, что их возобновят, когда кризис закончится.
- Средняя дивидендная доходность — 10%
- Прирост акций за последние 10 лет — 80% (8% в год)
- Долгосрочная цель — 2200 ₽
* Безусловно, не стоит на 100% полагаться на исторические данные, прошлые результаты не гарантируют повторения таких же темпов роста в будущем. Среди списка сильно выделяется Полюс со своим 96% в год, такие же темпы роста в будущем явно не гарантированы. Но статистика – есть статистика. Каждая компания из списка рано или поздно придёт к своей долгосрочной цели.
✅ Все компании из подборки соответствуют заданным критериям: дивиденды – это пассивный доход, а рост акций – защита от инфляции. Это не рекомендация, а лишь моё личное мнение. Я держу 8 из 10 акций у себя в портфеле. А вы?
Как вам ТОП акций? Согласны? – 👍
Кого бы добавили/убрали?
