Налоги и льготы на недвижимость в 2025 году: что нужно знать каждому собственнику!

Какие налоги и льготы связаны с недвижимостью?
При владении или продаже недвижимости важно понимать, какие налоги нужно платить и какие льготы доступны собственникам. В 2025 году в законодательстве произошли значительные изменения, которые влияют на налогообложение недвижимости. В этой статье расскажем о ключевых налогах, их ставках, а также о льготах и особенностях, которые помогут снизить налоговую нагрузку.

Основные налоги на недвижимость в 2025 году

1. Налог на имущество физических лиц
Это ежегодный налог, который платят все собственники недвижимости — квартир, домов, земельных участков и прочих объектов.
Ставка для большинства квартир составляет 0,1% от кадастровой стоимости.
Для объектов с кадастровой стоимостью свыше 300 млн рублей ставка повышается до 2,5%.
Для земельных участков, занятых жилищным фондом или предназначенных для личного подсобного хозяйства, ставка выросла с 0,3% до 1,5%.
Конкретные ставки могут варьироваться в зависимости от региона, но не могут превышать установленные федеральные лимиты.
Таким образом, если у вас дорогая недвижимость или земельный участок, налоговая нагрузка в 2025 году увеличилась.

2. Налог на доходы от продажи недвижимости (НДФЛ)
С 2025 года изменился порядок налогообложения доходов от продажи недвижимости. Вместо фиксированной ставки 13% теперь действует прогрессивная шкала:
13% — для доходов до 2,4 млн рублей в год включительно;
15% — для доходов свыше 2,4 млн рублей.
При этом налог платится не с полной суммы продажи, а с разницы между ценой продажи и покупкой или с учётом имущественного вычета (1 млн рублей для жилой недвижимости).
Минимальный срок владения для освобождения от налога остался прежним — 5 лет, а для некоторых случаев (наследство, дарение близким родственникам, приватизация, единственное жильё) — 3 года.

Льготы и освобождения от налогов

Освобождение от НДФЛ при продаже действует, если вы владели квартирой более минимального срока (3 или 5 лет).
Семьи с детьми могут получить дополнительные льготы при продаже жилья, даже если минимальный срок владения не соблюдён.
Налог на имущество не платят пенсионеры, инвалиды и другие льготные категории граждан по решению региональных властей.
Также существуют вычеты и скидки для ветеранов, многодетных семей и других категорий.

Почему важно учитывать кадастровую стоимость?
Налог на имущество рассчитывается от кадастровой стоимости, которая часто отличается от рыночной. В 2025 году ставки для дорогой недвижимости выросли, поэтому важно следить за кадастровой оценкой и при необходимости оспаривать её в случае завышения.

Понимание налоговых обязательств и льгот поможет грамотно планировать сделки с недвижимостью и снизить финансовые риски. Для точного расчёта налогов и оптимизации налоговой нагрузки рекомендуем консультироваться с профессионалами или использовать официальные сервисы ФНС.

Обращение к опытному риэлтору поможет вам не только разобраться во всех тонкостях налогообложения недвижимости, но и грамотно спланировать сделку с учётом действующих льгот и налоговых обязательств. Риэлтор подскажет, как избежать лишних налоговых расходов, поможет правильно оформить документы и проконтролирует соблюдение всех юридических нюансов. Благодаря профессиональной поддержке вы сможете сэкономить время, минимизировать финансовые риски и сделать процесс покупки или продажи недвижимости максимально комфортным и выгодным.

Хотите узнать, как оптимизировать налоги при сделках с недвижимостью и воспользоваться всеми положенными льготами?

Получите бесплатную консультацию у наших специалистов! Мы подробно разъясним все нюансы налогообложения, поможем рассчитать сумму налогов и подобрать оптимальные решения с учётом последних изменений законодательства.

Свяжитесь с нами прямо сейчас:

• Телефон: +7 (906) 218-42-48
• Email: a.v.biryukova@kaliningrad.etagi.com?
  
  Итоги
  В 2025 году налог на имущество вырос для дорогой недвижимости и земельных участков.
  Налог с продажи недвижимости теперь рассчитывается по прогрессивной шкале, что может увеличить налоговую нагрузку при больших доходах.
  Сохраняются льготы для долгосрочных собственников и некоторых категорий граждан.
  Важно внимательно проверять документы и сроки владения, чтобы воспользоваться налоговыми вычетами и избежать переплат.