С июня 2025 года в России вступили в силу новые правила, позволяющие банкам приостанавливать частые мелкие переводы и поступления на карты граждан. Это делается для выявления и предотвращения мошеннических схем, связанных с «дропперами» — лицами, осуществляющими незаконные переводы.
По словам председателя Социал-демократического союза женщин России Ольги Епифановой, массовых блокировок переводов не ожидается. Она отметила, что новые меры не затронут обычные личные переводы, и честные пользователи могут не опасаться за свои средства.
Банки будут обращать внимание на карты с высокой активностью: если за день или месяц на карту поступает более 10 или 50 переводов соответственно, или если совершается более 30 операций в сутки, — такие операции могут вызвать подозрение. Эти критерии помогают выявлять мошеннические схемы и защищать пользователей.
Особое внимание уделяется благотворительным переводам. Волонтёры и организации, собирающие средства, уже сталкивались с блокировками карт. В качестве решения разрабатывается законопроект о создании специальных благотворительных счетов для физических лиц, что должно снизить риск блокировок и упростить проведение добросовестных сборов.
В целом, новые правила направлены на повышение безопасности переводов без ущерба для добросовестных пользователей, а контроль за подозрительными операциями станет более точным и прозрачным.
Фото freepik.com