21 июня 2025
Первый законопроект года, озвученный в рамках апрельской сессии Госдумы, вновь поднял тему специалист по валютному контролю обязанности – впервые с 2025 года регуляторы уточнили обязанности контроля за движениями по иностранным счетам. Согласно последним поправкам, ответственность за отчётность и проверку документов переносится с резидентов на включённую в цепочку валютного контроля банковскую систему.
📰 В центре внимания: кто и за что отвечает
- Новые требования к резидентам. С 11 января 2025 года каждый резидент—физлицо или юрлицо, открывший зарубежный счёт, должен подробнейшим образом раскрывать назначение операций, остатки и источники средств.
- Обязанности банков. Банк, выступая валютным агентом, теперь обязан своевременно регистрировать контракты (УНК), отслеживать расчёты и передавать данные в ЦБ и ФНС.
- Применение риск‑ориентированного подхода. Контролирующие органы (ЦБ и ФНС) переходят к выборочной проверке операций с высокой вероятностью нарушений, таких как сделки с дружественными юрисдикциями или нестандартными маршрутами.
Почему это важно: обзор ключевых моментов
1. Прозрачность и ответственность
- Документы и назначения сделок проверяются банками и контролируются на госуровне. Любая ошибка оценивается как злоупотребление.
2. Новая роль валютных агентов
- Специалист по валютному контролю в банке формирует УНК, подготавливает отчётность и консультирует клиентов по законодательству.
3. Серьёзные штрафные санкции
- За нарушения – от блокировки счетов до штрафов в размере до 100 % от суммы операции и даже уголовной ответственности.
"Банк больше не просто оператор отчётности, а активный участник комплаенса"
Практические рекомендации
- Контракты на учёт. Любой внешнеторговый договор должен регистрироваться вовремя, особенно при использовании иностранной валюты.
- Документация в порядке. Инвойсы, акты, объяснения по операциям – всё важно.
- Следите за сроками. Отчётность подаётся строго по регламенту.
- Ведите диалог с банком. Специалисты валютного контроля должны быть готовы предоставить консультации и поддерживать вас при сомнениях.
Как ОлсиПэй поможет вашему бизнесу
Когда речь идёт о трансграничных операциях, особенно в условиях санкций и усиленного контроля, профессиональная поддержка становится ключевой. Компания ОлсиПэй предоставляет полный пакет услуг по организации SWIFT‑переводов, репатриации валютной выручки и сопровождению расчётов с нерезидентами в строгом соответствии с российским законодательством, включая помощь в подготовке документов и взаимодействии с банками.
В условиях новой модели контроля, где ответственность распределена между резидентом, банком и регуляторами, грамотный валютный контроль — залог стабильности бизнеса за рубежом.