- Данная статья — выжимка информации из этого видео инвестора Артёма Первушина. Текст сгенерирован нейросетью и может быть неточным.
1. Возвращение к инвестициям после переезда
Я вернулся к инвестированию и ведению канала после переезда в Москву. Хотя я временно не инвестировал активно, я продолжал пополнять свой брокерский счет. Сейчас я нахожусь на 53-й неделе своего инвестиционного шоу, что означает, что прошел чуть больше года с момента его начала. На моем счету сейчас 1 миллион 838 тысяч рублей, из которых 278 тысяч находятся в кэше.
2. Суть инвестиционного челленджа
Основная идея моего челленджа заключается в еженедельном пополнении брокерского счета на 20 тысяч рублей. На эти средства я покупаю акции российских компаний, уделяя особое внимание дивидендным бумагам. Моя главная цель – достичь пассивного дохода от дивидендов в размере 500 тысяч рублей в месяц.
3. Текущий ожидаемый дивидендный доход
На данный момент мой ожидаемый ежемесячный дивидендный доход составляет 13 тысяч 797 рублей, или примерно 13 800 рублей. Это покрывает около 3,5% моих текущих расходов. Хотя это пока небольшая сумма, это уже ощутимый шаг к моей цели.
4. Дивиденды за 2024 год
В 2024 году я уже получил больше дивидендов, чем за весь 2023 год. Это связано с тем, что в начале челленджа на счету было совсем мало средств. Компании обычно выплачивают основную часть прибыли в виде дивидендов ближе к концу года, поэтому я ожидаю дальнейшего роста дивидендных выплат.
5. Падение российского фондового рынка
Российский фондовый рынок значительно упал с момента моего последнего активного участия. От своего исторического максимума рынок просел на 35%. Это падение я рассматриваю как возможность, поскольку чем сильнее падают акции, тем выгоднее их покупать для долгосрочного инвестора.
6. Стратегия инвестирования при падении рынка
Независимо от ситуации на рынке, я продолжаю пополнять счет на 20 тысяч рублей в неделю. Однако при высоких ценах на акции я могу держать большую часть средств в кэше. Сейчас, когда рынок упал, моя стратегия предполагает минимальную долю кэша (около 2%), что означает, что я планирую инвестировать почти всю имеющуюся сумму.
7. Инвестирование накопленной суммы
За время моего отсутствия на канале я только пополнял счет, не совершая покупок. Теперь я планирую инвестировать практически всю накопленную сумму, которая составляет около 240 тысяч рублей. Это должно существенно повлиять на мой ожидаемый дивидендный доход.
8. Обновление фундаментальных данных компаний
Перед тем как совершать покупки, я обновил фундаментальные данные по компаниям из своего портфеля. Моя таблица автоматически рассчитывает целевую долю каждой компании в портфеле на основе этих данных. Это позволяет мне принимать инвестиционные решения, основанные исключительно на цифрах и математике, без влияния человеческого фактора.
9. Анализ ситуации с Газпромом
При обновлении данных я обратил внимание на Газпром. Компания вышла из убытка, показав прибыль более триллиона рублей за 2024 год, в отличие от убытка в 2023 году. Однако дивиденды пока не выплачиваются. Из-за убытка в прошлом году и отмены дивидендов я исключил Газпром из своего портфеля, поскольку такие компании не соответствуют моей стратегии.
10. Ситуация с Ростелекомом и Сбербанком
Согласно моим расчетам, Ростелеком и Сбербанк сейчас перекуплены в моем портфеле. Фундаментальные показатели Ростелекома ухудшились: чистая прибыль упала вдвое, и дивиденды отменены. Несмотря на это, я не планирую продавать акции этих компаний для ребалансировки, поскольку портфель пока небольшой, и незначительные отклонения допустимы.
11. Ситуация с Норильским никелем
Норильский никель также немного перекуплен в моем портфеле. Его выручка осталась на прежнем уровне, но чистая прибыль значительно упала, и дивиденды были отменены. Перекупленность позиции невелика (около 7 тысяч рублей), что связано с существенным падением цены акций.
12. Процесс покупки акций
Я приступил к покупке акций, начиная с компаний, которые требуют наибольшего увеличения доли в портфеле. Я совершаю покупки рыночными ордерами. В процессе я показываю свои прошлые покупки, отмечая, что часто покупал акции по ценам выше текущих, что свидетельствует о падении рынка.
13. Изменение ожидаемого дивидендного дохода после покупок
После совершения всех запланированных покупок мой ожидаемый ежемесячный дивидендный доход увеличился с 13 800 до 16 тысяч рублей. Это прирост на 2200 рублей, или 14%. Это показывает, как инвестирование накопленных средств напрямую влияет на мой пассивный доход.
14. Волатильность рынка и долгосрочная перспектива
График моего P&L (прибыли и убытков) показывает значительную волатильность, с периодами прибыли и убытков. На короткой дистанции (год) мой нереализованный убыток составляет около 100 тысяч рублей из-за падения рынка. Однако я инвестирую не ради краткосрочного роста графика P&L, а ради постоянного роста ожидаемого дивидендного дохода, который является моей основной целью.
15. Инвестирование через БКС и финансовый консультант
Я инвестирую через брокера БКС с 2021 года. Я договорился с ними о предоставлении бесплатного финансового консультанта (Сергея) для тех, кто откроет счет по моей ссылке. Консультант может помочь с любыми вопросами, включая составление портфеля, абсолютно бесплатно. Открытие счета онлайн занимает 5 минут, обслуживание счета бесплатное, а при покупке акций комиссия отсутствует.
В заключение
Несмотря на волатильность российского фондового рынка и наличие нереализованного убытка на короткой дистанции, моя стратегия пассивного инвестирования с упором на дивидендные акции позволяет мне последовательно увеличивать ожидаемый пассивный доход, приближаясь к долгосрочной цели в 500 тысяч рублей дивидендами в месяц. Падение рынка я рассматриваю как возможность для выгодных покупок, а использование автоматизированной системы на основе фундаментальных данных помогает принимать объективные инвестиционные решения.
Яндекс дзен — ссылка
Телеграм — ссылка
Вконтакте — ссылка
YouTube — ссылка
Rutube — ссылка
