Защититься от вовлечения в преступную бизнес-схему поможет бдительность при финансовых операциях, заявил NEWS.ru управляющий партнер компании «Русяев и партнеры» Илья Русяев. Юрист добавил, что мошеннические схемы эволюционируют и расширяются.
Расширяющаяся практика теневого бизнеса в сфере незаконных финансовых операций демонстрирует эволюцию схем, направленных на сокрытие организаторов и вовлечение в оборот добросовестных граждан, не осознающих своего участия в противоправных деяниях. Бдительность при участии в финансовых операциях между частными лицами остается первичной формой защиты от вовлечения в схему, имеющую признаки преступления, — сказал Русяев.
По его словам, в схеме, которую теневой бизнес осуществляет через нелегальные интернет-площадки, организатор не совершает переводов лично, а формирует цепочку. При этом, отметил юрист, гражданин, совершивший такой перевод, может оказаться участником преступления.
В зависимости от роли и обстоятельств возможно квалифицировать действия по статье 172 УК РФ как участие в незаконной банковской деятельности, если передача средств фактически подменяет собой функцию платежного агента без регистрации и лицензии. Кроме того, при наличии сведений о преступном происхождении денег, а равно при косвенном содействии их маскировке может применяться статья 174 или 174.1 УК РФ о легализации денежных средств, полученных преступным путем, — добавил Русяев.
Он подчеркнул, что в случае сговора или осведомленности гражданин становится пособником преступления и будет нести ответственность наравне с организатором. По словам Русяева, для исключения подобных рисков следует отказаться от переводов денег третьим лицам по просьбе незнакомых людей. Юрист уточнил, что добросовестные граждане, не знавшие о мошеннической схеме, могут быть признаны не подлежащими ответственности.
Перевод без юридического основания и документального подтверждения несет потенциальную угрозу: в случае уголовного расследования будет проверяться не только формальное назначение платежа, но и обстоятельства, при которых он совершен. Однако наибольший риск уголовной ответственности ложится на тех участников, которые осознавали противоправный характер действий и действовали с умыслом, — объяснил Русяев.
Ранее замначальника следственного департамента МВД России Данил Филиппов заявил, что порядка 2 млн человек могут оказаться фигурантами уголовных дел, когда вступит в силу закон о дропперах. По его словам, речь идет о лицах, участвующих в незаконной деятельности.