Открытие: ваш полный доступ к самому горячему криптовалютному году
Представьте себе: вы смотрите на свои активы по направлению кОн считал, что к концу 2024 года можно будет задуматься о переходе на криптовалюту.
Начиная с 2019 года я внимательно следил за рынками и наблюдал, как криптовалюты превращаются из второстепенного интереса в законный класс активов.
Обсуждения позволили выйти за рамки ограничений блокчейн-криптопроектов благодаряпрозрачные разговоры между лидерами, властями и пионерами.В настоящее время более 80% криптоинвесторов получают большую часть информации о рынке из подкастов — и это вполне логично.
Прямо сейчас мы окунемся в грандиозные обсуждения криптовалютных подкастов, которые потрясли Штаты в 25-м году и которые должен прослушать каждый инвестор. Эти люди обладают гораздо большим, чем просто базовыми знаниями; они обладают важнейшими знаниями, которые действительно могут сформировать ваше финансовое будущее.
Три больших изменения, которые определят 2025 год
1. Главное изменение правил: Америка начинает понимать криптовалюту
Некоторое время американские криптоинвесторы находились в сложной ситуации: регулирование основывалось на принуждении. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) произвольно контролировала реализацию проектов, а затем блокировала приток институциональных фондов.
Внезапно наступил 2025 год.
все изменилось с принятием Закона о ГЕНИИ. И законодательство, поддержанное всеми сторонами, создало комплексную правительственную программу по надзору за стейблкоинами, такими как цифровые активы, обеспеченные криптовалютой, Более того, Скотт Бессент, министр финансов, вчера предсказал, что, возможно, еще до конца десятого года возникнет колоссальный рынок стейблкоинов стоимостью 3,7 триллиона долларов.
Ключевые ингредиенты для настоящих побед в сфере регулирования:
- Отмена SAB 121. Разрешение банкам предлагать услуги по хранению криптовалют
- Создание команды SEC по инновациям в сфере криптовалют
- Определены правила продажи и размещения токенов
И что это на самом деле означает для инвесторов?По данным проверки учреждений Coinbase-EY, «ненадзорная ясность» была главным, чего они ждали.Как только это произошло, всеначалось.
2.Альянс искусственного интеллекта и криптовалют: за гранью шумихи
Пока все гнались за «токенами ИИ», происходил настоящий, фундаментальный сдвиг. В 2025 году принудительно объединимся и сформируем антитональный круг: ИИ и криптовалюта.
Влияние ИИ на криптовалюту:
- Комплексная оценка риска для децентрализованных финансовых кредитов
- Немедленный контроль портфеля, который адаптируется к изменениям на рынке
- Улучшенные меры по выявлению случаев мошенничества и обеспечению безопасности
- Прогнозирование анализов, соответствующих Стене Стрит-мастерство
Вклад криптовалют в ИИ:
- Распределенные сети GPU подрывают доминирование крупных технологических компаний в области вычислений
- Открытые платформы данных для разработки ИИ
- Аутентифицированные с помощью блокчейна субъекты искусственного интеллекта, осуществляющие независимые сделки
Общая потребность в энергии Центры обработки данных ИИ и майнинг криптовалют в настоящее время приводят к беспрецедентным показателям в США. потребление электроэнергии, согласно данным Управления энергетической информации.
3.Возрождение DeFi: Уолл-стрит осваивает блокчейн
Это не было похоже на DeFi Summer 2.0. Это была DeFi-зима, безусловно, и она была полезна, я думаю.
Решающая основа затмила гипотезу.Реальные, материальные активы, такие как недвижимость, частный капитал и государственные облигации, были представлены в виде цифровых токенов. Представители традиционных финансов стали называть это «масштабируемыми финансами», а не DeFi — ребрендинг, демонстрирующий их приверженность.
Базовая технология, приносящая огромную прибыль:
- Быстрые и дешевые переводы с использованием решений уровня 2 (Arbitrum, zkSync) (Arbitrum, zkSync), делающих переводы быстрее и дешевле
- Мосты, предлагающие бесперебойный кросс-сетевой опыт
- Proof-of-Stake, снижение воздействия на окружающую среду. Все дело в том, чтобы
Срочные новости просто: интервью, которые потрясли мир
Джефф Парк в подкасте Unchained дал по-настоящему удивительное интервью, в котором заявил: «Портфель 60/40 готов».
На шоу Лоры Шин глава Alpha Strategies компании Bitwise заявил, что обычные акции-облигации закончились. Портфель устарел, что вызвало огромный переполох в финансовой Twitter-вселенной.
Смелое заявление Пака: на фоне постоянной инфляции и институционального спада инвесторы требуют «мятежные активы» — то, что находится вне контроля правительства.
Он делает предложение, и это весьма удивительно:Молодым людям, имеющим дело с возмутительными расходами на жилье, владение может быть проще, чем владение биткоином, чем недвижимостью. Он назвал это новой «американской мечтой».
Важный момент:Рассмотрите разумное вложение средств в криптовалюту как способ защиты от финансовых проблем.
Шокирующее заявление Paradigm: «Уолл-стрит уже присоединилась к DeFi на 66%»
Интервью подкаста Bankless с командой Paradigm показало, что институциональное принятие действительно стало...
Опросив 300 опытных ветеранов финансовой сферы, они обнаружили, что многие из них с энтузиазмом принимают DeFi, экспериментируя с первоначальными начинаниями, вкладывая деньги и используя токенизированные активы.
Изменение отношения:Уолл-стрит отказалась от перспективы «блокчейн, а не криптовалюта», наконец поняв, что публичные и общедоступные сети, такие как Ethereum, имеют реальную ценность.
Соучредитель Solana Анатолий Яковенко: Революция пользовательского опыта
На сайте a16z Crypto соучредитель Соланы предложил свою противоречивую точку зрения: отдать приоритет пользовательскому интерфейсу, а не упрощению работы разработчиков.
Несмотря на то, что Ethereum отдает предпочтение удобным инструментам для программистов, Solana пошла по более хитрому пути Rust, чтобы предложить своим пользователям более быстрые и дешевые транзакции.
Стремимся к миллиону транзакций каждую секунду:Благодаря обновлению Firedancer, Solana хочет стать «децентрализованным NASDAQ», обрабатывающим огромные объемы торговли.
Создание вашей дорожной карты криптовалют на 2025 год
На основе записей подкастов мы выделяем три основных направления инвестиций:
1. Нам придется проникнуть в самые глубины ядра ИИ, чтобы выйти за рамки того, что находится прямо перед нашими глазами.
Нам следует обсудить эти проекты, особенно те, которые создают распределенную структуру, необходимую для стимулирования бума ИИ:
- Сети, которые совместно используют графические процессоры
- Распределенные рынки данных
- Самоуправляемые системы агентов ИИ
2. Токенизация реальных активов
Поскольку институты устремляются в DeFi, давайте подумаем вот о чем: взглянем на основную инфраструктуру:
- Платформы токенизации для реальных активов
- Протоколы институционального кредитования
- Соответствующие требованиям децентрализованные биржи (DEX)
3. Уровень UX
Усилия по прояснению сложностей блокчейна должны привлечь следующих 100 миллионов пользователей:
- Решения масштабирования уровня 2 высшего уровня
- Расширенные кошельки, использующие абстракцию счетов
- Приложения DeFi, разработанные для мобильных устройств
Управление рисками в этой новой среде
Даже при наличии регулирования криптовалюта остается нестабильной. Эта стратегия включает:
Основные активы (60-70%):
- BTC, служащий средством сбережения
- Ethereum, как ведущая платформа смарт-контрактов, SOL для скорости
Тематические распределения (20-30%):
- Игры, ориентированные на ИИ
- Лидеры токенизации реальных активов
- Новаторы UX
Ликвидные активы (10-20%):
- Готовность к рыночным спадам Управление налоговыми обязательствами в сфере криптовалют
- Наша стратегия Fundaura: обзор
Fundaura: Методология и подробный обзор подкаста
Проработав пять лет в сфере финансов, я задумался о создании собственного альфа-фактора для подкастов о криптовалюте:
Шаг 1: Определите собственную предвзятость.Каждый гость приходит со стимулами. Венчурные капиталисты рассказывают вам о своих портфельных компаниях; основатели идут дальше и говорят о продвижении своих собственных компаний. Включите это в свой анализ.
Шаг 2:Соедините точки. Регуляторные вопросы, которые были выявлены в подкасте The Pomp и обсуждены с точки зрения их влияния на протоколы DeFi на Bankless, действительно являются взаимосвязанными рынками.
Шаг 3:Что бы это ни стоило Поставьте под сомнение основные предположения, лежащие в основе всего аргумента. Действительно ли кому-то понадобится 1 миллион TPS? Действительно ли портфель 60/40 действительно мертв для любого типа инвестора?
Взгляд в будущее: 2026 год
В 2025 году в подкастах 2025 года будут наиболее ярко выражены три тенденции:
- Пилотные программы переходят к полному внедрению институциональных DeFi
- ИИ-крипто станет намного глубже, чем просто инфраструктура
- Пользовательский опыт? Это будет главным, за что люди будут конкурировать.
Матрасы, содержащие свободные зеленые купюры, уже готовятся к этим изменениям.
Преимущество победы
В 2025 году ведущие криптоинвесторы не стали бы следовать шумихе в социальных сетях. Им нужно было терпеливо слушать видных крипто-руководителей, которые делились своими сырыми и откровенными взглядами во время чата в подкасте.
Эти обсуждения дали представление о том, как ориентироваться в изменениях правил, выявлять реальные возможности использования искусственного интеллекта в криптовалюте и готовиться к тому, чтобы институты взяли на вооружение DeFi.
Данные есть. Важно то, что вы их слушаете, анализируете и принимаете меры в соответствии с тем, что слышите.
Хотите повысить свой крипто-IQ?Давайте рассмотрим подкасты, охваченные в этом отчете: Unchained, Bankless, The Pomp Podcast и a16z Crypto. Применение подхода Fundaura к критической оценке поможет вам развить свой рыночный интеллект.
Часто задаваемые вопросы
В: Являются ли криптоподкасты надежными инвестиционными форумами?
О: Хотя они и предлагают некоторые ценные перспективы, их следует встроить в исследовательскую структуру, охватывающую технический анализ, обновления нормативно-правовой среды и анализ основных проектов.
В: Как можно распознать предвзятость в обсуждениях криптомодуля?
A: Рассмотрите их бэкграунд, финансовые стимулы и инвестиционные портфели. Венчурные капиталисты часто продвигают инвестиции, в то время как основатели, естественно, будут поддерживать свои собственные предприятия.
В: Каковы наилучшие методы отслеживания изменений в регулировании криптовалют?
A: Следите за подкастами, посвященными политике [серия подробных сведений о регулировании Unchained] и [подкастом Pomp с законодателями и регулирующими органами].
В: А как насчет инвестирования в криптовалюты на основе искусственного интеллекта, основываясь лишь на шатких разговорах в подкастах?
A: Работайте с проектами, создающими реальную инфраструктуру ИИ, а не спекулятивные токены с брендом ИИ. Должны быть реальные цифры полезности и принятия.
В: Какую часть портфеля инвестора следует вкладывать в криптовалюту?
О: Это зависит от готовности к риску, но для более консервативных инвесторов часто рекомендуется 5–10%, а более крупные вложения — для тех, кто спокойно относится к волатильности.
Об авторе:
Эта статья написана Нитешем Миллером, финансовым экспертом и создателем Fundaura. Имея многолетний опыт с 2019 года в анализе финансовых рынков и знания от ведущих финансовых руководителей, я гарантирую, что каждый совет здесь будет тщательно исследован и практичен. Никакой ерунды — только действенные финансовые знания!