С 1 июня 2025 года в России вступили в силу новые правила, касающиеся мелких переводов денег между гражданами. Теперь банки могут временно блокировать такие переводы, если у них возникнут подозрения, что деньги могут быть связаны с незаконной деятельностью, например, отмыванием денег или финансированием экстремистских групп. Это делается для борьбы с мошенничеством и преступными схемами, сообщает издание Life.ru.
Что именно изменилось? Теперь банки могут приостанавливать операции по картам на 10 или 30 дней без обращения в суд, если транзакция кажется подозрительной. Особенно под риск попадают частые и небольшие переводы — например, сборы на подарки, лечение, продажу вещей или возврат долгов. Также ограничение касается переводов без открытия полноценного счёта или с упрощённой идентификацией — их сумма не должна превышать 100 тысяч рублей за операцию.
Эти меры направлены на борьбу с мошенниками, которые используют карты для передачи данных или для незаконных целей. Но для обычных граждан это не должно стать большой проблемой. В большинстве случаев блокировки не будут массовыми, и люди смогут спокойно пользоваться своими картами. Важно лишь избегать получения переводов от незнакомых лиц и заранее информировать банк о крупных или необычных операциях.
Эксперты считают, что такие меры — часть глобальной тенденции усиления контроля за денежными потоками. В будущем можно ожидать ещё большего контроля, обмена информацией между банками и государственными органами, а также развития новых сервисов для легальной работы фрилансеров. Пока же введение новых налогов на переводы не планируется, чтобы не навредить экономике и не снизить доверие граждан к банковской системе.
Напомним, что в первом квартале этого года банки Краснодарского края уже обнаружили 89 поддельных банкнот и монет на сумму чуть более 300 тысяч рублей. Наиболее часто подделывали купюры номиналом 5 000 рублей образца 1997 года.