Итак, 300 семей без жилья, МВД денег не нашли , сообщников не нашли. Основатель ИП не привлечен к уголовной ответственности, только к гражданской.
Официальная версия ГСУ МВД РТ о деле Созоновой-финансовая пирамида. В частности это объясняло, почему у Созоновой квартиры были ниже рыночных. Большинство поверило бы в эту историю, но были и те, кто сделал, то что другим в голову не пришло-заглянули внутрь.
Дмитрий собрал все пазлы, которые были у потерпевших и особенно у активистов. Это старые переписки с Созоновой, свидетельские показания как и что было, опросил участников рынка и вышла такая картина:
Этап 1. Помощь Президента РФ Владимира Владимировича Путина.
Президент страны ставит задачу: чтобы в стране не было обманутых дольщиков. Первое упоминание об этом было еще в 2011 году. На самом деле в стране этот вопрос стоял очень остро. Особенно в отдельных регионах. Если говорить про Набережные Челны, то там было 2 проблемных объекта ЖК " Фон" и "Химстрой".
В дальнейшем Путин В.В каждый год будет возращаться к этому вопросу, чтобы никто из россиян не был бездомным. Окончательно процесс по спасению всех дольщиков закончится только ближе к 2025 году. Правительство РФ создает следующие процессы:
а)Создает общий реестр обманутых дольщиков, на балансе ГОСЖИЛФОНДА РФ
б)ежегодно докапитализирует это фонд на десятки миллиардов рублей
в) делегирует эту задачу в регионы
г) разрабатывает механизм по защите прав дольщиков. Это будут счета -эксроу.
Получилась беспрецедентная история по заботе о населении страны, созданная нашим Президентом страны. Это было очень круто!!!
Этап 2. "Новая метла по новому метет"
В 2015 году в Набережные Челны приходит новый мэр города. За полгода до этого в реестре налоговой появляется строительная компания ГК"Профит". Жители города и особенно предприниматели еще не представляли, как изменится риторика всего . ГК " Профит" = Мэр города. Об этом никто не скрывал. Написали даже в центральной городской газете. А чего стесняться?
Мэр сразу "с порога" запустил следующие процессы:
А) От имени исполкома предпринимателям начали приходить иски о неправомерном получении ранее в пользование земельных участков от города. Попало всем, кто-то смог отстоять свое право. У кого-то не сложилось.
Б)Лоббирование мэром компании ГК " Профит". Это было настолько очевидно, что даже неинтересно. Любой объект , который можно было построить или восстановить брал ГК " Профит". Все же самые интересные деньги они заработают на другом.
ГК " Профит" получил права на строительство домов для обманутых дольщиков, а именно ЖК " Фон" и "Химстрой" и быстро все построил. Конечно, в этой истории тоже были интересные моменты и несостыковки , мы их пропустим, как говорят представители исполнительной власти- "давайте по существу". Потому что к нашей истории это не относится, но мы про это знаем. И Вы теперь знаете, что мы знаем.
Этап 3. Начало трагедии для 300 семей или рождение мотива к совершению преступления.
а) После окончания строительства домов для обманутых дольщиков ЖК "Фон" и "Химстрой", сложилась интересная ситуация. ГК " Профит" было предложено взять компенсацию не деньгами, а землями в лучших локациях города Набережные Челны. Предложение было очень заманчивым. ГК " Профит" согласился, так как это было намного выгоднее. В итоге получилось такое кино: свои деньги "Профит" потратил на строительство домов для дольщиков, а взамен получил земли, на которое тоже нужны деньги. В свою очередь, со всех реестров Госжилфонда списываются обманутые дольщики ЖК ФОН и Химстрой. Официально г. Набережные Челны закрыли этот вопрос.
б)Блокировка счетов от налоговой в группе ГК" Профит" по 115-ФЗ. Момент действительно неприятный.
в) Объявление государством о льготной ипотеке. Такую возможность упустить не хотел никто, в т. ч и наши герои. Ведь цены будут расти
г) регулярные налоговые требования к ГК" Профит" тоже не придавали оптимизма
Мотивация: нужно финансирование.
Этап 4. Who is ИП Созонов(а)? Или сговор с ГК " Профит"
Чтобы у Вас сложилась правильная картинка. Давайте Я расскажу об этой конторе ИП поподробнее. Почему люди пришли к незнакомому человеку, отдали деньги и самое главное откуда такое доверие? и скидка)))
Из материалов уголовного дела, а именно показаний Владимира Созонова -владельца ИП. Он познакомился со своей женой Альбиной, и они очень долгое время торговали на рынке. Потом Альбина стала риэлтором. Данная деятельность длилась к моменту краха около 10 лет и за это время у нее сложилась неплохая репутация в городе. Как везде ,есть свои нюансы.
Альбина была не простым риэлтором. Она не искала клиентов "холодными звонками" или прочими глупостями. У нее был главный козырь в ее деятельности, это цена. Примерно -10% от рынка строящегося жилья.
В версии официального расследования уголовного дела по Созоновой, СУ МВД объяснило скидку в 10% -"пирамидой". Это было очень удобно. В процессе своей работы риэлтор Альбина, так называемый дисконт клиентам объясняла тем, что берет квартиры оптом у застройщика. Это было правдой, ну или почти правдой. Не у застройщика , а у подрядчиков.
Представьте рынок строящегося жилья лет 10-15 назад. Дикость: нет эксроу, нет льготных кредитов. Поэтому работала такая схема(вплоть до 2019 года):
А) Подрядчик делает работы застройщику. Например, ставит окна (Рушан привет тебе).
Б) Застройщик( Марсель тебе привет) после подписания акта выполненных работ, должен расплатиться с подрядчиком. А что если квартиры еще не проданы? и денег нет? Он расплачивается натурально -квартирами. Но, зачем подрядчику квартиры, тем более по рыночной цене. Он принимает оплату от застройщика с дисконтом от рынка -10%-15%.
В) А что дальше? Подрядчику тоже же нужны деньги. Тут и появляется ИП Созонов, в главной роли с Альбиной, которая на деньги инвесторов выкупает эти самые квартиры.
Инвесторы ИП Созонов. Первоначально это были состоятельные люди, которые могли выкупить сразу несколько квартир. ИП Созонов долгое время был закрытым клубом, куда пускали не всех. Это приводило в ярость обычных риэлторов, которые смотрели как в ИП Созонов стоят очереди из богатых клиентов, а они по газетам ищут себе призрачного покупателя.
Итак, каждый занят своим делом. Подрядчики ставят окна и унитазы, застройщики строят, покупатели покупают, ни что не предвещает беды.
ГК " Профит" был одним из тех, с кем работал ИП Созонов. Руководством застройщика решено усиливать сотрудничество и Альбина все больше и больше предлагает квартиры именно ГК " Профит". Партнерство усиливается, тем что в ИП Созонов устраивают бывшую сотрудницу ГК"Профит", которая становится для Созоновой Альбины непросто помощницей , но и практически подругой.
Этап 5. Приход розничных клиентов.
Это был уже 2 квартал 2019 года. На рынке строящегося жилья очень много новостей. И все из них очень приятные:
а)Льготная ипотека. Спрос на жилье взлетает до небес. Очереди из покупателей. Цены на кв. м обновляются каждый день. Застройщики с тойот пересаживаются на 223 мерседес S
б) Тестирование эксроу-счетов. ЦБ РФ начинает вводить эти самые счета, Татарстан в эксперименте, Челны тоже. В полную силу застройщики Челнов по эксроу будут работать уже после задержания Альбины Созоновой ( март 2020)
Есть приятные новости у ИП Созонов. Толстосуммы, настолько развернулись у нее в офисе, что и представить страшно. Частные инвесторы скупают стояками квартиры. Схема проста: у ИП Созонов договор с подрядчиками на покупку квартиры, которые подрядчик получил от застройщика по договору. Отношение между ИП Созонов и Инвесторами регулируются договором-поручением. Все отлично работает.
Холодное лето 2019 года -начало катастрофы:
Приход розничных клиентов в ИП Созонов не случаен. В официальной версии СУ МВД объясняли погоней покупателей за "длинным рублем". Действительность была такова:
А) Розничным покупателям было это интересно в т. ч из-за цены -10%
Б)Конкретные квартиры. Люди приходили в отдел продаж ГК " Профит" , хотели к примеру квартиру №52. А эта квартира и еще куча других была выкуплена ИП Созоновым+ инвесторами и на них стояла бронь. Ну, а если там вид и планировка хорошая? И хотелось именно квартиру?
В) Знакомые, которые уже покупали через ИП Созонов квартиру тоже сыграли огромную роль. Были хорошие рекомендации. Особенно, если это было много лет назад. Агентство недвижимости , которое существует много лет. НАДЕЖНО!!!
Рокировка дольщиков. Все по закону или по понятиям?
ГК " Профит" активно застраивает земли полученные , как компенсация от Госжилфонда. Это земли в г. Набережные Челны : 14, 34 микрорайон и участок напротив "Торгового Квартала". В основном конечно же, на деньги ИП Созонов, от инвесторов. Пока что эти квартиры забронированы. Но цены, на недвижку уже выросли, и огромная часть крупных инвесторов хочет выйти в кеш .Что делать? Решение на поверхности. Есть куча розничных покупателей, которые хотят купить квартиру и ИП Созонов делает переуступку. Она продает квартиры инвесторов розничным покупателям. Причем этот процесс сопровождается посещением отдела продаж ГК " Профит"(Даниил тебе привет), общение с тамошним персоналом. Все очень тепло и уютно. Получается такое кино: Альбина квартиры продала розничным клиентам, а с крупными инвесторами еще не рассчиталась. Начинается бесконечная череда "завтраков" по расчетам или выводу людей на сделку.
Но самое интересное происходит дальше. ГК " Профит" снимает бронь ИП Созонов и через свой отдел продаж продает квартиры , фактически третий раз. Что имеем? Те кто купил у ГК "Профит", имеют договор с застройщиком.
Те, кто купил у ИП Созонов тоже имеют договор, и он юридически сильный, но есть 2 обстоятельства: на Альбину в марте заводят уголовное дело по 159 ч4 УК. РФ, а владелец ИП Созонов, г-н Владимир подает на банкротство. Как выводили из под удара его имущество, внимательный читатель наблюдал в прошлых главах моего дневника. Пострадавшие находятся в тупике.
Итог: ГК " Профит" получив компенсационные земли от Госжилфонда за спасение ЖК ФОН и Химстрой, вступил в сговор с фирмой четы Созоновых, по документам ЖК ФОН и Химстрой спасены и они исключены из реестра обманутых дольщиков. А клиенты ИП Созонов имеют претензии уже не к государству или застройщикам, а к фирме. И они уже не дольщики, а потерпевшие по 159. ч4 УК. РФ
Извините, такая была постанова....