Список подозрительных операций расширен. Для блокировки карты решения суда банкам не потребуется.
Как сообщили в Росфинмониторинге, банки теперь вправе блокировать карты клиентов, если на них часто приходят небольшие суммы денег от разных людей.
С наступлением лета контролирующий орган получил полномочия временно блокировать финансовые транзакции физических лиц на период до десяти суток без судебного постановления. Основанием для этого служат подозрения в отмывании нелегальных доходов или поддержке экстремистской деятельности. Цель таких мер — противодействие мошенническим схемам и использованию дропперов.
Под ограничения могут попасть даже правомерные денежные переводы, если они вызывают сомнения у регулятора. К примеру, регулярные небольшие зачисления средств, поступления от множества отправителей без указания цели, возврат долгов без документального подтверждения или необычные расходы.
В группу риска попадают банковские карты, на которые регулярно поступают переводы от разных лиц. Это могут быть сборы средств на подарки, оплату медицинских услуг, небольшие продажи, возврат одолженных сумм или взносы на мероприятия. Подобная активность может быть интерпретирована банком как сомнительная, что приведет к приостановке операций по карте на срок до 10 дней.
В период блокировки любые переводы на карту или с нее, а также оплата через терминалы становятся невозможными. В большинстве случаев по истечении десятидневного срока карта автоматически разблокируется. Однако клиент может ускорить процесс, предоставив банку объяснения относительно характера финансовых операций и подтверждающие документы.
Дропперам не уйти от закона в Хабаровском крае
Читайте также:
Правила перевода денег ужесточили в Хабаровске
Санаторий «Уссури» реанимируют в Хабаровском районе
Импульс развитию пункта пропуска на Большом Уссурийском острове дали на МПЭФ