С 1 июня 2025 года в России вступили в силу новые меры финансового контроля, которые позволяют временно приостанавливать даже законные переводы между людьми. Теперь, если операции покажутся подозрительными — например, это частые мелкие поступления, переводы от разных людей или возвраты долгов без подтверждающих документов — банк или Росфинмониторинг могут заблокировать их на срок до 10 дней. Об этом предупредила сенатор Ольга Епифанова. Нововведения направлены на борьбу с отмыванием денег и финансированием запрещённых организаций.
Под ограничения может попасть и простой перевод другу, если тот не будет подтверждён договором или распиской. В некоторых случаях, если сигнал о подозрительной активности поступит от зарубежных служб, блокировка может затянуться до 30 дней. Юристы и регуляторы уверяют, что решение о каждой такой блокировке будет приниматься не автоматически, а с ручной проверкой. При этом граждан обязаны уведомлять о приостановке операций в день блокировки, а по запросу — сообщать основания в течение трёх рабочих дней.
Чтобы избежать проблем, россиянам советуют не принимать переводы от незнакомцев, не делиться своими банковскими данными и заранее собирать документы, подтверждающие законность операций. В случае неожиданной блокировки лучше как можно быстрее предоставить объяснения и при необходимости обжаловать действия банка или Росфинмониторинга через ЦБ или суд. В дальнейшем планируется ещё ужесточить контроль: финразведка хочет получить доступ к данным переводов через СБП и систему «Мир», а также обязать банки собирать больше персональных данных при каждой транзакции.