Стать квалифицированными инвесторами могут стать физические и юридические лица. Как правило, они обладают большим опытом в инвестировании, хорошо знают законы рынка и разбираются во всех финансовых инструментах. Квалифицированным инвесторам доступны все финансовые инструменты на российском и зарубежном рынке. Например, паи закрытых паевых инвестиционных фондов (ПИФов), структурные продукты, доступ к IPO и возможность торговать на иностранных биржах. Более сложные инвестиционные продукты позволяют рассчитывать на более высокую доходность.
Так квалифицированному инвестору доступны паи закрытых ПИФов, выпущенные инвестиционными фондами разных типов: хедж-фондами; венчурными фондами высокорисковых инвестиций; кредитными фондами; фондами прямых инвестиций; фондами долгосрочных прямых инвестиций.
Также квалифицированный инвестор может приобретать cтруктурные продукты, которые представляют собой сочетание нескольких инвестиционных финансовых инструментов. Например, он может включать депозитные счета, ценные бумаги, деривативы. При этом депозит может иметь фиксированную прибыль, ценные бумаги — плавающую, а деривативы — вообще непредсказуемую.
Как стать квалифицированным инвестором?
С 10 февраля 2025 года изменились условия получения статуса квал-инвестора для физических и юридических лиц. Теперь нужно соблюсти одно из требований:
- Владеть активами общей стоимостью от 12 млн рублей (с 1 января 2026 – не менее 24 млн рублей). Раньше порог был в два раза ниже — 6 млн рублей. К активам относятся ценные бумаги, вклады в банках, деньги на депозитах и счетах.
- Совершить сделок с ценными бумагами на сумму от 6 млн рублей за последний год.
- Сдать экзамен и получить специальный документ. ЦБ РФ планирует проводить испытания по каждому финансовому инструменту и активу. Например, если удалось сдать экзамен по структурным облигациям, получится пользоваться только ими. Результаты будут котироваться 5 лет, затем придётся подтвердить свои знания.
- Получить высшее образование в вузе, имеющем право проводить аттестацию в сфере профессиональной деятельности ценных бумаг или квалификацию в сфере финансовых рынков. В 2025 году ЦБ РФ планирует расширить этот список.
- Иметь опыт работы в финансовой организации от двух лет. Важен не только сам трудовой стаж. Нужно, чтобы будущий инвестор выполнял задачи по сделкам с финансовыми инструментами, управлению рисками, подготовкой рекомендаций по вложению средств.
- Сертификаты о квалификации в сфере финансовых рынков.
- Владеть международным сертификатом. Речь идёт о таких документах — Financial Risk Manager (FRM), Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA).
Возможные изменения
До начала этого года вопрос только обсуждался, однако в конце января 2024 года ЦБ опубликовал указание, согласно которому планка размера активов для получения статуса квалифицированного инвестора с 10 февраля 2025 г. будет повышена с 6 до 12 млн руб. А с 1 января 2026 г. имущественный ценз планируется увеличить с 12 до 24 млн руб.
Как получить статус квалифицированного инвестора в РСХБ «Управление активами»?
Можно подать заявление по ссылке или заполнить все необходимые документы в личном кабинете.