На официальном ресурсе Банка России появилось предупреждение о растущей опасности — многие интернет-пользователи, сами того не подозревая, вовлекаются в незаконные транзакции через сайты, не имеющие легального статуса. В числе опасных платформ названы криптообменники, азартные онлайн-ресурсы и прочие нелегальные сервисы, активно использующие интернет для маскировки противоправных операций.
Регулятор указал на конкретную схему, ставшую особенно распространённой. Представители теневого бизнеса создают условия, при которых расчёты между участниками проводятся напрямую, что помогает обходить системы выявления подозрительных переводов. Как объясняется в заявлении Центробанка, организаторы подбирают соответствующие по суммам сделки от двух разных сторон — один хочет приобрести цифровые активы, второй, возможно, вовлечён в противоправные действия, включая финансирование террористических организаций. Для сокрытия следов переводов клиенту предлагают перечислить средства прямо на банковский счёт продавца, что фактически делает его участником подозрительной операции.
Особенно высок риск для граждан, решивших воспользоваться услугами нелегальных криптоплатформ. Банк России подчёркивает, что подобные ресурсы нередко замешаны в схемах отмывания денег и финансирования преступлений. С одной стороны — желающий купить криптовалюту, с другой — анонимный продавец, средства от которого могут направляться на поддержание криминальных структур. Таким образом, пользователь невольно оказывается в цепочке преступного финансирования.
Схожие риски сопровождают и деятельность в сфере онлайн-игр на деньги. Центробанк отметил, что при выводе выигрышей игроки могут получить перевод не от самого ресурса, а от третьих лиц, причастных к обороту запрещённых веществ. Номер банковской карты игрока передаётся покупателям наркотиков, и именно они, а не казино, осуществляют перевод. В этом случае пользователь также становится звеном в преступной схеме, что может повлечь за собой юридические последствия.
Эксперты регулятора подчёркивают, что любая попытка взаимодействия с несанкционированными сервисами чревата не только уголовным преследованием, но и блокировкой счетов, отказом в банковском обслуживании, а также нарушением кредитной истории. Особенно опасно то, что многие вовлечённые даже не догадываются, что стали частью системы отмывания средств или незаконных сделок.
Оригинал публикации на сайте CISOCLUB: "ЦБ выявил, что граждане России становятся участниками схем кибермошенничества при расчётах через теневые онлайн-сервисы".
Смотреть публикации по категориям: Новости | Мероприятия | Статьи | Обзоры | Отчеты | Интервью | Видео | Обучение | Вакансии | Утечки | Уязвимости | Сравнения | Дайджесты | Прочее.
Подписывайтесь на нас: VK | Rutube | Telegram | Дзен | YouTube.