По новым правилам, банки могут ограничивать суммы переводов своим клиентам — и речь не про кредиты, а про ежемесячный лимит в 100 000 рублей. Всё из‑за защиты от мошеннических и криминальных схем. Если вы столкнулись с отказом банковской системы — этот материал для вас.
Что изменилось и за что могут «урезать» переводы?
По закону всё просто: если кто-то из клиентов попал в базу дропперов — людей, через которых проходят подозрительные деньги, — банки обязаны ограничить переводы через интернет-банк и приложение до 100 000₽ в месяц.
Ограничение касается только переводов физлицам, не затрагивает оплату товаров, услуг и коммуналку. От банка вы не получите предупреждения — лимит может появиться внезапно, когда вы не заметите.
Почему это важно: откуда взялись лимиты?
Новые правила созданы для борьбы с дропперами — людьми, которые используют чужие карты в теневых схемах. Банк России совместно с правоохранительными органами работает над пресечением нелегальных потоков. Подробнее о том, кто такие дропперы, читайте в нашей статье «Осторожно: дропперы. Как не попасть в ловушку мошенников» Мошенники ищут таких «исполнителей» в Telegram, на форумах и в соцсетях. Им не важен ваш опыт — главное, чтобы у вас была активная банковская карта и доверчивость.
Напоминаем: если вам действительно нужны деньги, гораздо безопаснее и разумнее рассмотреть легальные финансовые инструменты. Например, кредит под залог недвижимости — надежный способ получить крупную сумму на любые цели, на длительный срок и без скрытых условий. Подробнее ознакомиться с условиями по Кредиту под залог недвижимости от Банка Синара вы можете по ссылке — здесь.
Как понять, что ограничение коснулось вас?
Никаких уведомлений — банк просто откажет при попытке перевода свыше 100 000₽ через мобильное или онлайн-приложение. Чтобы снять лимит, придётся лично пойти в банк, предъявив паспорт и объяснив ситуацию.
Что делать, если переводы не проходят?
1. Позвоните в банк, чтобы узнать причину — причина может быть ошибочной.
2. Попросите разблокировку, если укажете, что не участвуете в нелегальных схемах.
3. Если банк отказывает, обратитесь в Банк России — есть процедура исключения из базы.
4. Проверьте свою карту — быть может, вам приходили подозрительные переводы или вы отправляли деньги третьим лицам.
Как избежать попадания в базу «дропперов»
— Не проводите сомнительные переводы, особенно если вас просит незнакомец.
— Проверяйте контакты получателя — не отправляйте деньги незнакомым людям.
— Держите карту под контролем — следите за неожиданными транзакциями, меняйте PIN, блокируйте карту при подозрениях
В качестве заключения:
Если банк внезапно отказал в переводе свыше 100 000₽ — не паникуйте. Присмотритесь к своей деятельности, обратитесь в банк и (если потребуется) в Банк России. Даже если вы оказались в базе «дропперов» по ошибке — восстановить доступ можно быстро, с минимальными неудобствами.
АО Банк Синара, 2024 Универсальная лицензия № 705 Центрального банка Российской Федерации