Сначала ты обычный программист со средней зарплатой и никто тобой не интересуется. ⠀Потом к тебе приходит перевод от заказчика из Латвии. Потом ты переводишь деньги жене на карту.
А пото-бах!-банк блокирует счет. И ты уже не IT-шник, а целый (потенциальный) спонсор терроризма. Это всё — 115-ФЗ.
Закон, благодаря которому банки не просто фин.учреждения, а настоящие детективные бюро!
Что вызывает у них подозрение?
- крупные суммы
- сомнительные переводы
- подозрительные контрагенты
- слишком много налички
- неясная активность
Как не стать "объектом расследования" ?
- сохраняйте все документы , даже если это платеж за тещину втавную челюсть
- не устраивайте банковские квесты с 10 переводами подряд
- не молчи, если банк спрашивает-отвечай быстро и четко
А если уж заблокировали- НЕ ПАНИКУЙ! Все можно решить.
Обращайся к специалистам - помогут обосновать .....
⠀