В соцсетях появились сообщения о том, что Росфинмониторинг начал блокировать частые мелкие переводы на карты россиян. Отмечается, что под ограничения могут попасть даже законные переводы, если они покажутся подозрительными: перевод за кофе другу или возврат долга без подтверждающих документов.
Как рассказала «Газете.Ru» cенатор, председатель Социал-демократического союза женщин России Ольга Епифанова, срок приостановления операций не должен превышать 10 дней. Однако он может достигать и 30 дней в случаях, если операции заблокированы на основании информации, полученной от компетентных органов иностранного государства.
По мнению ведущего аналитика AMarkets Игоря Расторгуева, речь не идет о разовых мелких транзакциях. Перевод средств за разделенный с другом счет в кафе или за чашку кофе коллеге не станет поводом для блокировки — система пропустит редкие транзакции, отслеживать еще и такие объемы крайне затратно для банковских IT-инфраструктур. Переводы друг другу — уже нормальная часть жизни россиян, подчеркивает эксперт.
«В круг подозрительных операций попадут мелкие, часто повторяющиеся небольшие переводы (раньше под пристальное внимание автоматически подпадали операции выше 15 тысяч рублей), поскольку такие схемы используют дропперы. Часто после пополнения счета владелец карты (или ее похититель) снимает средства через банкомат и использует в нелегальных схемах далее, — поясняет аналитик. — Так что не рекомендуем членам родительского школьного комитета бежать в ближайшее отделение снимать деньги — система может сработать, и карту/счет заблокируют».
После старта работы в новых условиях наступит адаптация, отмечает Игорь Расторгуев. Скорее всего, банки автоматизируют и упростят способы снятия ошибочных блокировок, появятся формы, предупреждающие о возможном необычном поведении владельцев карт (отпуск в другой регион, помощь родственникам), а схемы сборов денег станут более прозрачными:
«К примеру, не просто скидывание средств на личную карту инициативного родителя, а заведение отдельной карты/счета и пополнение ее через банковские сервисы по проведению сборов-пожертвований».