Если человек передал свою банковскую карту мошенникам за вознаграждение, то его оштрафуют на сумму до 300 тысяч рублей либо ограничат свободу на срок до двух лет. Для тех, кто не был клиентом банка, но оформил карту и передал ее преступникам, наказание будет строже: штраф до одного миллиона рублей, а также лишение свободы на срок до шести лет. Такой закон Госдума приняла во втором и третьем чтениях на пленарном заседании 17 июня.
Теневой бизнес, к примеру, онлайн-казино и криптовалютные обменники, использует для своих расчетов корпоративные карты, которые оформляют на технические компании. Теперь банки будут внимательнее следить за такими счетами. Кого будут считать дропперами, и как их будут наказывать, рассказывает «Парламентская газета».
Ввели наказание
Согласно принятому закону, если человек передал свою банковскую карту мошенникам, то его оштрафуют на сумму от 100 до 300 тысяч рублей. Также могут наказать обязательными работами до 480 часов, исправительными работами до двух лет или ограничить свободу на тот же срок.
Кроме того, возможно наказание в виде принудительных работ до трех лет либо лишение свободы на тот же срок. Для тех, кто не был клиентом банка, но оформил карту и передал ее преступникам, наказание будет строже: штраф до 1 миллиона рублей, а также лишение свободы на срок до шести лет с наложением штрафа до 500 тысяч рублей. Кроме того, осужденного могут отправить на принудительные работы на срок до пяти лет.
По итогам 2024 года зарегистрировали более 485 тысяч преступлений, предусмотренных статьями 158, 159, 159.3, 159.6 УК РФ. В 2023 году таких преступлений зарегистрировали 470 тысяч. При этом сумма ущерба по уголовным делам о «дистанционных хищениях», из числа находившихся в производстве, за 2024 год составила более 197,5 миллиарда рублей. Годом ранее — 133 миллиарда рублей.
Согласно сведениям Банка России, в 2024 году объем операций без добровольного согласия клиентов увеличился по сравнению с 2023 годом на 74,4 процента и составил 119 миллионов на общую сумму 27,5 миллиарда рублей.
Ранее дропперов не привлекали к ответственности, наказания для них в Уголовном кодексе не было, напомнил председатель Госдумы Вячеслав Володин. По его словам, если же человека привлекали, то не было никакого наказания.
«Мы с вами вводим жесткое наказание в отношении тех, кто передает злоумышленникам свою карту, более того, делает это с умыслом. Ответственность настигнет всех, кто будет передавать свою карту. И хотелось бы, чтобы это понимали люди. Тем более зачастую используют подростков», — сказал председатель Госдумы.
Переводы друзьям — вне подозрений
Чаще всего организаторы таких преступлений находятся заграницей, а исполнителей они ищут в России, заявил «Парламентской газете» зампред Комитета Госдумы по безопасности и противодействию коррупции Анатолий Выборный. По его словам, привлечь дропперов к ответственности не всегда удавалось из-за правовых пробелов и юридических тонкостей.
«Документ вводит новые составы преступлений, связанных с дропперством. Приняв эти поправки, мы ставим дополнительный надежный заслон от злоумышленников. Мы разрушим эту преступную схему, жертвами которой чаще всего становятся социально незащищенные категории, а сами дропперы больше не смогут уйти от ответственности», — подчеркнул Выборный.
Ранее 1 июня вступили в силу нормы, согласно которым Росфинмониторинг сможет приостанавливать проведение сомнительных операций до десяти суток, если есть основания полагать, что они связаны с доходами, полученными преступным путем. Однако это не означает, что переводы между друзьями, родными или даже по бытовым договоренностям окажутся под автоматическим надзором, рассказал член Комитета Госдумы по малому и среднему предпринимательству Алексей Говырин.
«Для большинства людей, не имеющих отношения к подобным схемам, ничего не изменится. Банки продолжат работу по прежним алгоритмам, а обыденные переводы между физлицами остаются вне зоны риска», — отметил депутат.