Дождались! 6 июня Центробанк снизил ключевую ставку до 20%. Самый большой вопрос у инвесторов сейчас, как действовать на рынке облигаций. На какие бумаги делать ставку, чтобы максимально заработать на этом активе. Разбираемся ниже.
Главная закономерность на рынке облигаций
Каждый инвестор должен знать, что если ключевую ставку начали снижать, значит все облигации с фиксированным купоном будут расти в цене. И наоборот. Почему так происходит?
В период высокой ключевой ставки растет спрос на депозиты, так как банки предлагают повышенные доходности. Когда ЦБ начинает снижать ключевую ставку, ставки по депозитам падают. Деньги со вкладов постепенно утекают в облигации, ведь они похожи по уровню надежности и доходности. Растет спрос — растет цена.
Как использовать эту закономерность
Когда ставка ЦБ растет — выгодно покупать флоатеры. Потому что их купон привязан к ключевой ставке. Чем выше ставка, тем больше купон.
Но если ставка падает — выгодно покупать облигации с постоянным купоном, в том числе длинные ОФЗ. “Фиксы” дают более стабильный и предсказуемый доход.
В этот период можно зафиксировать хорошие доходности по облигациям на 3-5 лет. В частности, сейчас доходности составляют 23-30% годовых. Представьте, что получаете такую доходность целых 5 лет, в то время, как депозиты дают по 5-7% годовых 🔥
Кейс из нашей практики
Выше — график облигации ОФЗ 26207. Мы покупали ее в январе 2015 года по цене 71% от номинала, то есть по 710 рублей. Затем цена облигации начала расти, плюс мы ежемесячно получали купоны. В мае 2020 года мы продали ее по цене 114% от номинала.
Общий доход за 5 лет составил +116% или +22% в год. Это при том, что средние доходности по депозитам тогда были 10%, а в конце 2020 года — 4% годовых.
Получить такой результат мы смогли благодаря удачной точке входа. А именно — это была покупка облигаций под снижение ставки в 2015 году. 🔥
И таких примеров за 9-ти летнюю практику у нас накопилось много. Еще больше кейсов можно посмотреть на наших бесплатных вебинарах, которые мы регулярно проводим для всех желающих.
На какие облигации можно обратить внимание сейчас. Выбор Fin-plan
Главный критерий в выборе облигаций — это надежность.
Самыми надежными на российском рынке считаются облигации федерального займа и муниципальные.
Среди облигаций компаний — те эмитенты, которые проходят по критериям финансовой устойчивости.
Именно такие облигации мы отобрали с помощью технологичного веб-сервиса для инвесторов Radar. В нем находится более 100 млн строк данных, которые обновляются каждый день. В сервисе содержится только актуальная информация по компаниям и ценным бумагам и есть все необходимое для инвесторов: готовые стратегии, фильтры, актуальные финансовые показатели и прочее.
Наш топ-3 облигаций РФ ⬇️
- ОФЗ 26233
Текущая цена — 55,44% от номинала (554,4 рубля)
Размер купона — 10,56% (30,42 рубля)
Дата погашения — 18 июля 2035 год
- Маныч02
Текущая цена — 95,5% от номинала (955 рублей)
Размер купона — 12,42% (22,44 рубля)
Дата погашения — 12 февраля 2026 года
- ТомскАдм9
Текущая цена — 108,4% от номинала (949,8 рублей)
Размер купона — 23,74% (22,08 рублей)
Дата погашения — 12 декабря 2026 года.
/Не является персональной инвестиционной рекомендацией!/
Заключение
Чтобы научиться выбирать надежные облигации самостоятельно, приходите на бесплатный вебинар. Разбираем этот финансовый инструмент по косточкам и делимся стратегией выбора высокодоходных облигаций.
Также на вебинаре узнаете:
➡️ как найти акции, которые актуальны на снижении ставок;
➡️ как мгновенно провести оценку инвестпортфеля на риски и потенциальную доходность;
➡️ как пользоваться веб-сервисом Radar, чтобы было удобно и выгодно инвестировать;
➡️ куда сейчас инвестировать, чтобы обгонять рынок по доходности.
В конце встречи — традиционная рубрика «Вопрос-ответ», где можно задать любой вопрос по инвестициям и получить экспертный ответ.
Вебинар ведет Виталий Кошин — профессиональный инвестор с 18-ти летним опытом, финансист, к.э.н, директор и основатель крупной школы по инвестициям.
📍 Регистрируйтесь, чтобы чувствовать себя спокойнее в период просадок:
https://finplan.expert/zakupki?utm_source=yad&utm_medium=page&utm_campaign=veb