В конце весны в силу вступили новые ограничения, касающиеся отправки денег. Для переводов, которые проходят по упрощенной процедуре идентификации, максимальная сумма составит 100 000 рублей. О том, как работают новые лимиты, рассказываем далее.
Под переводами при упрощенной идентификации понимаются переводы, исходящие от клиентов, не открывших банковского счета. С 30-го мая обойти ограничение в 100 тысяч рублей можно будет только тогда, когда пользователь согласится на полную идентификацию личности. В таком случае у банка будет намного меньше оснований считать крупные переводы мошенническими.
Пока лимиты работают по другой схеме. Все клиенты, не прошедшие идентификацию, могут отправлять не больше 15 тысяч рублей. После подтверждения личности ограничения перестают работать – максимальная величина перевода не предусмотрена. Однако речь идет только об упрощенной идентификации. Для того, чтобы завершить ее, нужны только паспортные данные.
Полная идентификация – более сложная процедура. В ходе нее банк имеет право запросить сведения не только о месте регистрации и проживания, но и о возможных бенефициарах, и о цели перевода. На все эти вопросы человеку придется отвечать, если сумма превысит отметку 100 000 рублей (те же правила распространяются и на инвалюту).
Упрощенная идентификация останется в числе функций, которые предлагают банки. Однако с начала июня к клиентам, прошедшим эту процедуру, тоже предъявят новые требования. Пользователи получат доступ к неперсонифицированным электронным средствам платежа в том случае, если остаток этих средств не превысит 100 тысяч рублей (вместо прежних 60-ти).
Причиной, по которой власти решили ввести поправки и усложнить отправку средств, стал ЦБ и другие финансовые регуляторы. Перед Банком России стоит две задачи: легализовать доходы, полученные незаконными способами, а также предотвратить вывод капитала из России. Логично, что в первую очередь банки заинтересуются всеми крупными переводами.