Кто такие дропперы и как можно попасть в мошенническую схему, даже не подозревая об этом
Пожалуй, если бы не совсем чистые помыслы, то энергию некоторых стремящихся обогатиться за чужой счёт людей, регулярно изобретающих разные схемы обмана и отъёма денег у обывателей, можно было направить на мирные цели. Однако, увы, свои умственные ресурсы ловкачи и аферисты предпочитают использовать не на благо. Причём оказаться в сетях мошенников их некоторые жертвы, судя по всему, могут даже дважды, в том числе порой став невольными помощниками преступников.
Напомним, о дистанционных мошенничествах мы рассказывали не раз. В нынешнем году, в частности, за минувшие четыре месяца количество таких преступлений снизилось: по словам специалистов, нынче зафиксировано 1796 преступлений имущественного характера, совершённых с использованием информационных технологий. Причём около половины отнесены к тяжким, то есть с большим ущербом. И что немаловажно, нередко эти суммы – заёмные.
– По итогам 12 месяцев 2023 года ущерб, связанный с ИТ-технологиями, по Омской области составил полтора миллиарда рублей, – говорит заместитель начальника управления уголовного розыска УМВД России по Омской области Владимир Белов. – 2024 год мы закрыли с показателем 1 миллиард 750 тысяч рублей. И по итогам четырёх месяцев у нас на сегодняшний день уже по уголовным делам причинён ущерб на 475 миллионов.
К слову, «ходовая» схема трёхлетней давности со звонком и жалобной историей о якобы попавшем в ДТП внуке/сыне или иных родственниках, когда у пожилых и переживающих за близких людей выманивали за «замятие» дела крупные суммы, сегодня, судя по всему, видоизменилась. Суть её осталась прежней, а вот способ иной.
– Звонят и откровенно пытаются совершить мошеннические действия, – раскрывает схему Владимир Валерьевич. – Через какое-то время этот телефонный разговор заканчивается. Выжидается определённая пауза, затем звонят якобы представители правоохранительных органов, причём с придуманными несуществующими должностями «суперспециалиста суперподразделения». И это психологический момент, потому что он нацелен на простого обывателя. Говорят: «Нами зафиксировано, что буквально два часа назад в отношении вас была попытка совершения мошенничества. Ваши данные утекли, в настоящий момент мошенники их используют». Человек не «ведётся» на это и прекращает разговор. Спустя двое-трое суток снова звонят и говорят: «Всё-таки у них всё получилось, денежные средства с вашего счёта ушли в другую страну. Вы будете привлечены к ответственности». И вот на этом мошенники ловят потерпевшего: они вводят его в состояние стресса.
Кроме того, по-прежнему актуальна схема с инвестициями и криптовалютой, а также заменой банковской карты, когда просят сфотографировать «пластик» с двух сторон.
– Также набирает популярность фишинговый ресурс для сбора помощи жертвам мошенников, – рассказывает старший оперуполномоченный отдела по борьбе с киберпреступлениями УМВД России по Омской области Анатолий Гиль. – Человек пострадал, и различные организации под эгидой юридической помощи гарантируют стопроцентный возврат денежных средств. Неважно, сколько у вас украли – сто тысяч, миллион, десять миллионов, вам обещают за определённое вознаграждение, как правило, 20–30 процентов, деньги вернуть. Что создаёт у человека надежду. У человека денег нет, берётся кредит, вносится мошеннику, и теряется дополнительно ещё и эта сумма.
Важно, что в преступлениях, которые считаются дистанционными, всегда задействован людской ресурс и нередко «живые» ноги, которые, видимо, стараются сделать крайними. Так, судя по всему, мошенники используют в своих схемах в качестве соучастников самих жертв, которые порой даже не подозревают, что стали невольными пособниками аферистов. Так, в Омске одна женщина сама лишилась 150 тысяч рублей, а потом ещё выступила своеобразным «волонтёром» для других пострадавших.
Как рассказали специалисты, сначала жительнице звонили якобы от госуслуг, но она не отреагировала. Потом ей сообщили, что она якобы совершила госизмену. Тогда перепуганная женщина собрала все деньги, буквально до рубля, и передала мошенникам. Причём её убедили, что нужно выступить «волонтёром» и съездить ещё к разным людям забрать деньги и у них. После этого женщине сказали купить цветочный горшок, закопать в землю деньги от других потерпевших и далее передать их таксисту, которого, видимо, тоже использовали втёмную.
– Почему такая изощрённая схема? – рассуждает Владимир Белов. – Потому что те же сотрудники службы такси, которые выступают в роли официальных курьеров, осведомлены о необходимости соблюдать бдительность. А тут женщина передаёт горшок со словами, что это цветок для снохи в подарок. Он же не знает, что там деньги. И так женщина сделала четыре раза, то есть фактически посредником поучаствовала в четырёх преступлениях.
Отчасти из таких ситуаций, видимо, появилось такое понятие, как дроп или дроппер – человек, которого привлекают преступники для участия в своей «грязной» схеме. Чаще всего он занимается обналичиванием или перегоном средств для мошенников, в том числе давая согласие на использование своих банковских карт, куда поступают переводы от пострадавших. А далее дроп может их за определённый процент переводить в схему мошенников.
При этом дроп, видимо, только может казаться мелким звеном в цепочке махинаторов, однако с давшего своё согласие на пользование банковской картой, к примеру, начинается схема с порой миллионными оборотами. Причём сам дроппер может за «услугу» получить 5 тысяч рублей, но через его карту проведут операции с шестью нулями. И тогда, кстати, важно понимать: именно дропа могут обязать выплатить эти деньги пострадавшим. А это во всех смыслах сомнительный бизнес: получить 5 тысяч и потом лишиться по суду миллиона.
– Дроп оставляет свои данные, карты на него зарегистрированы, по сути, его-то «пробивать» и не надо – он на виду, – уверяет Анатолий Гиль. – Также и курьер: он ходит сам, забирает что-то. Правоохранительным органам становится известно, и, соответственно, его задерживают.
Поэтому дроп – своеобразная пешка в крупной игре мошенников, фигура, которой при необходимости можно легко пожертвовать. В нашем регионе, к слову, тоже есть подобные участники, в том числе несовершеннолетние, за которых несут ответственность родители.
Заметим, сегодня ударить по рукам дропов может закон. Правда, мера касается только тех людей, которые внесены в базу данных о мошеннических операциях.
– С 15 мая вступил в силу закон, которым были внесены уточнения в закон о национальной платёжной системе №161-ФЗ, и этот закон ограничивает возможность дропперов по выводу и обналичиванию похищенных денежных средств, – уточнила заместитель управляющего Отделением Омск Банка России Наталья Стрельникова. – Теперь с 15 мая 2025 года они не могут переводить себе или другим людям сумму, превышающую сто тысяч рублей в месяц.
Причём, если информация о дропах в базу данных поступила от правоохранительных органов, банки обязаны заблокировать карты человека и доступ к онлайн-банкингу.
Немаловажно, что человек может обжаловать включение своих данных как дропа в базу банков. Это делается двумя способами: можно обратиться в любой банк, клиентом которого человек является, написать заявление, и банк будет обязан передать информацию в Банк России. Либо можно написать обращение на официальном сайте Банка России через интернет-приёмную. В течение 15 рабочих дней проводится проверка, и если выяснится, что человек попал в дроп-базу случайно, его из неё исключат.
Кстати, дроп – это не только звено в «карточной» игре.
– Дропом может выступить то лицо, по документам которого осуществляется съём недвижимости, например, или складского помещения, которое в последующем будет использоваться для совершения каких-либо преступных действий, – говорит Владимир Белов. – Чаще дропами становятся безработные, несовершеннолетние, студенты – это люди, которые подвержены мимолётным скоротечным заработкам.
В Омске есть пример, когда из другого региона человек приехал якобы по трудовому договору, выступил в роли курьера, перевёз похищенные деньги несколько раз и фактически стал соучастником преступления. Потому, настаивает Владимир Валерьевич, стоит помнить: у каждого труда есть своя цена, а бесплатный сыр бывает разве что в мышеловке.
Причём апелляция человека, что он стал дропом втёмную, судя по всему, не всегда срабатывает для представителей власти. Ведь в некоторых случаях человек должен осознавать, что принимает участие в какой-то странной схеме. Если, к примеру, несколько раз забирает у бабушки или дедушки деньги, какие-то посылки, конверты, можно догадаться, что он уже не совсем курьер, а потенциальный фигурант уголовного дела. И прийти, к слову, к нему могут даже спустя не один год.
Поэтому прежде чем согласиться на быстрые и лёгкие заработки, пожалуй, стоит несколько нелишних раз подумать: а стоят ли они последующих потенциальных проблем с законом?
Мария МЕДВЕДЕВА.
Фото Андрея БАХТЕЕВА.