Министерство финансов Турции анонсировало новый пакет ограничений на переводы криптовалют, направленный на борьбу с отмыванием денег и защиту пользователей. Как сообщает агентство Anadolu, изменения коснутся как централизованных платформ, так и некастодиальных кошельков.
Что меняется:
— Обязательное пояснение к каждой транзакции (не менее 20 символов). Новое требование затронет все переводы внутри страны, включая биржи и кошельки. Цель — повысить прозрачность назначения платежей.
— Задержки при выводе средств, если не соблюдается так называемое "правило путешествия" (travel rule). Без передачи данных о получателе и отправителе вывод возможен:
◦ через 48 часов
◦ при первом переводе — через 72 часа
— Лимиты на переводы стейблкоинов (USDT, USDC):
◦ до $3 тыс. в сутки
◦ до $50 тыс. в месяц
◦ при полном соблюдении travel rule лимиты могут быть удвоены
— Ужесточение требований к проверке происхождения средств. Платформы должны предоставить доказательства законности источников и целей операций. Несоблюдение повлечёт административные санкции, включая отзыв лицензии.
Комментарий Минфина:
Министр Мехмет Шимшек подчеркнул, что меры направлены на отсечение теневого оборота, а не на подавление легальной деятельности. Участники, работающие в рамках закона (например, арбитраж, ликвидность, маркетмейкинг), смогут продолжить деятельность без ограничений.
Контекст:
Новые меры — продолжение курса, заданного в прошлом году, когда парламент Турции принял закон о регулировании криптовалютного рынка. Санкции за нарушение: штрафы до $182,6 тыс. и тюремное заключение до 5 лет. Один из мотивов — снятие претензий FATF по недостаточной борьбе с отмыванием средств.
