Вчера мы обсудили новые лимиты на снятие наличных. Теперь банки будут пристально проверять операции на признаки мошенничества. Год назад Банк России расширил перечень критериев для блокировки операций - их стало вдвое больше. Теперь финансовые организации обязаны проверять платежи по целому ряду параметров и при подозрениях приостанавливать транзакции.
Основные причины блокировки
Банк может заморозить перевод, если получатель значится в базе подозрительных счетов - даже если это внутренняя система банка, а не общая база ЦБ. То есть теперь учитываются не только официальные данные регулятора, но и частные наработки кредитных организаций.
Ещё один повод для блокировки - возбуждение уголовного дела против получателя. Информация может поступить не только от правоохранителей через ФинЦЕРТ, но и от самих клиентов. Например, если отправитель приложит к заявлению копию постановления о возбуждении УД.
Также банки обязаны реагировать на сигналы от сторонних организаций. Например, если оператор связи зафиксировал всплеск звонков или SMS-рассылок с новых номеров перед переводом, это может стать основанием для проверки операции.
Кроме того, под прицелом нетипичные операции для конкретного клиента - резкое увеличение сумм, необычное время или география платежей.
И, конечно, переводы на счета, уже внесённые в базу ЦБ как связанные с мошенничеством.
Отдельное внимание уделяется устройствам, с которых совершаются платежи. Если телефон или компьютер ранее использовались мошенниками (и есть в базе регулятора), банк может заблокировать перевод.
Что делать, если операцию заблокировали?
Если платёж легальный, можно обратиться в поддержку банка с подтверждающими документами. В большинстве случаев вопрос решается в течение нескольких дней.
Эти меры призваны усилить защиту клиентов от финансового мошенничества.
Как часто вы проверяете получателя перевода, прежде чем отправить деньги?
#Новости@capital_for_baby #финансы