Привет, будущий рантье! Хочешь, чтобы российские компании исправно платили тебе дивиденды, пока ты пьёшь кофе или смотришь "Игру престолов" в десятый раз? Тогда этот гайд для тебя. Разберём, какие акции в 2024 году стабильно делились прибылью, а какие — только делали вид. Без воды, только факты и немного нашего корпоративного юмора!
Что такое дивидендные акции и почему они популярны в России?
Коротко и без заумностей:
Дивидендные акции — это как "пассивная зарплата". Купил акции компании — она делится с тобой частью прибыли. Никаких подработок, начальников и дедлайнов — просто деньги на счету.
Почему россияне их обожают?
"Рубль платит — доллар отдыхает"
Не нужно переживать за курс валют — дивиденды приходят в родных рублях.
Государство заставляет компании делиться
Многие госкомпании (Газпром, Сбер, Роснефть) по закону отдают минимум 50% прибыли акционерам.
Выплаты выше, чем банковские вклады
Средние дивиденды по топовым акциям — 8-15% (а в банке дают 6-8%, да ещё и с налогом).
"Деньги без нервов"
Не нужно следить за курсом каждый день — купил и забыл. Раз в год (или квартал) — привет, денежный дождь!
Пример из жизни:
Представь, что ты купил акции «Лукойла». Каждый год они тебе шлют деньги просто за то, что ты держишь бумажки. А нефть качают другие люди. Красота!
Шутка в тему:
"Дивиденды — это как подарок от тёти из провинции: неожиданно, но приятно. Главное — выбрать правильную тётю (акцию)!"
Дивиденды — это как премия от компании, но без начальника
Представь: ты работаешь в компании, где не надо отчитываться за опоздания, не бывает планерок, а босс вообще не пишет тебе в выходные. Зато каждый квартал/год на счет падают деньги — просто потому, что ты когда-то купил кусочек этого бизнеса.
Как это работает?
1. Компания зарабатывает прибыль (например, «Газпром» продаёт газ).
2. Совет директоров решает: «Давайте часть денег отдадим акционерам!»
3. Ты, как владелец акций, получаешь свою долю — без звонков, встреч и стресса.
Пример из жизни:
- Купил 100 акций «Сбера» > банк исправно делится прибылью.
- Вложился в «МТС» > получаешь деньги, даже если сам сидишь на Tele2.
Шутка в тему:
«Дивиденды — это как подарок от Деда Мороза, но без необходимости писать ему письмо. Главное — вовремя купить "правильный сапожок" (акцию)!»
Важно:
- Размер выплат зависит от прибыли компании.
- Не все акции дивидендные (например, «Яндекс» пока предпочитает реинвестировать деньги в рост).
Почему в России дивидендные акции — это народный хит?
1. Рублёвые выплаты — никакой валютной головной боли
В отличие от акций зарубежных компаний, где дивиденды в долларах/евро могут "худеть" из-за курса ЦБ, здесь всё просто:
Получил деньги в рублях
Потратил в рублях
Никаких неожиданностей с обменом
Пример: В 2023 году акции «Лукойла» принесли 900 р дивидендов на акцию. Купил 10 штук — получил 9 000 чистыми, пока курс доллара прыгал с 60 до 100 и обратно.
2. Государство заставляет компании делиться
По указу правительства:
Госкомпании обязаны выплачивать не менее 50% прибыли по МСФО
Некоторые (например, «Роснефть») отдают до 80%
Фишка: Это как если бы ваш арендодатель по закону обязан был возвращать вам часть платы за квартиру!
3. Доходность бьёт банковские вклады
Сравним:пример
• Вклад в Сбере: 7-8% годовых
• Дивиденды «Сургутнефтегаза»: 15-20%
• + возможность роста курсовой стоимости
4. Предсказуемость выплат
Крупные компании (Газпром, Норникель, МТС):
Платят годами
Чётко объявляют даты "отсечки"
Размер дивидендов можно спрогнозировать
Лайфхак:
Многие берут кредит под 12%, покупают дивидендные акции под 15% — и получают чистую прибыль 3%. Рискованно, но некоторые так делают!
Шутка:
"Российские дивидендные акции — как коммунизм: государство заставляет делиться, а народ только рад!"
Важно:
- Санкционные риски остаются
- Налог 13% (но на ИИС можно вернуть)
- Лучше диверсифицировать между 5-7 компаниями
Топ-5 дивидендных акций России в 2024 году — выбираем денежные фаворитов
Хотите, чтобы российские компании платили вам как сотруднику, но без необходимости ходить в офис? Вот пятерка самых щедрых 'работодателей' этого года!
1. Газпром (GAZP) — «Газовый ATM»
Дивдоходность: ~8-12%
Почему в топе:
- Государство держит контрольный пакет > выплаты гарантированы
- В 2023 выплатили 24,7 на акцию (при цене ~165)
Фишка: "Пока Европа покупает газ через третьи страны, вы получаете дивиденды — ирония санкций!"
Риск: Зависимость от экспортных цен на газ
2. Сбербанк (SBER) — «Банк, который платит вам»
Дивдоходность: ~12-16%
Фишки:
- В 2023 году — 50 на акцию (при цене ~250)
- Платит стабильно, даже когда клиенты ругаются на комиссии
Мем: "Сбер даёт вам денег — редкий случай, когда банк работает на вас, а не вы на банк" :))
Особенность: Дивиденды могут снизиться, если ЦБ ужесточит требования к капиталу
3. Норникель (GMKN) — «Металлический куш»
Дивдоходность: ~15-25% (рекордсмен!)
2023 выплаты: 1,466 на акцию (до сплита)
Почему берут:
- Мировой лидер по палладию и никелю
- В 2024 обещали 60% прибыли на дивиденды
Шутка: "Покупая акцию, вы получаете кусочек Сибири — только без морозов и медведей"
Минус: Цикличность бизнеса > выплаты могут колебаться
4. МТС (MTSS) — «Деньги за ваш же интернет»
Дивдоходность: ~9-11%
Фишка:
- Платит 2 раза в год
- В 2023 — 36,4 на акцию
Ирония: "Вы платите МТС за связь, а МТС платит вам за акции — идеальный круговорот денег!"
Нюанс: Конкуренция с Tele2/Билайном давит на маржу
5. Татнефть (TATN) — «Нефтяная подушка»
Дивдоходность: ~10-14%
Плюсы:
- Менее волатильна, чем Лукойл/Роснефть
- В 2023 — 144? на акцию
Факт: Даже если нефть упадёт до $50, Татнефть всё равно будет платить — у них сверхэффективная добыча
Что смотреть: Цены на нефть и новые санкционные риски
Бонус для смелых:
- Сургутнефтегаз (SNGS) — дивдоходность до 20%, но непредсказуемые выплаты
- ФСК ЕЭС (FEES) — 8-10%, "монополия на розетки"
Важно:
Все цифры — прогнозные (смотрите дивполитику компаний)
Лучше покупать ДО отсечки (обычно май-июнь)
Не класть все яйца в одну корзину
Газпром (GAZP) — «Дивидендный богатырь»
Почему в портфель?
Госкомпания №1: 50% прибыли по закону уходит акционерам
Выплаты сквозь санкции: В 2023 — 24,7/акцию (доходность ~15% при цене 165)
Газовый детокс Европы: Даже через "третьи страны" экспорт идёт > деньги капают
Забавный факт:
Газпром платит дивиденды с 1998 года — дольше, чем существует Instagram. Вот что значит государственная поддержка!
Что смущает:
Санкционная лотерея — могут заморозить выплаты иностранным акционерам
Цена акции иногда падает сильнее дивидендов
Лайфхак:
Покупать за 2-3 месяца до отсечки (обычно июль) — часто бывает локальный рост
Мемная аналогия:
Газпром — как бабушка в деревне: может не сразу, но обязательно пришлёт денежный перевод. Главное — не злить 'деда' (правительство)
Следующий кандидат — Сбербанк, который платит вам за то, что вы им недовольны!
P.S. В 2022 году Газпром неожиданно отменил дивиденды — первый раз за 24 года. Но в 2023 вернулся к выплатам. Санкции — не приговор, но риск есть!
Сбербанк (SBER) — «Ваш личный банкомат»
Почему все его любят?
Дивдоходность 12-16% — в 2 раза выше среднего банковского вклада
Платит исправно 20+ лет (даже в кризисы)
Господдержка — ЦБ всегда прикроет, слишком большой чтобы падать
Цифры 2023:
50 рублей на акцию
При цене ~250 — это 20% доходности!
Выплатил 592 млрд рублей акционерам
Забавный парадокс:
Вы можете ненавидеть комиссии Сбера, но получать от него деньги — отличная месть!
Что важно знать:
Дивиденды не гарантированы — зависят от прибыли и регулятора
Лучше покупать до апреля (обычно отсечка в мае)
Часть прибыли идет на развитие цифровых сервисов
Мемная аналогия:
Сбер — как экс-парень, который теперь исправно платит алименты. Не любовь, но деньги капают! :))
Лайфхак:
Откройте ИИС — и получайте дивиденды без 13% налога!
P.S. В 2022 Сбер отменил дивиденды из-за санкций, но в 2023 вернулся с рекордными выплатами. Риск есть, но банк слишком важен для экономики, чтобы перестать делиться!
Норникель (GMKN) — «Дикий, но щедрый северный олень»
Чем удивляет:
Абсолютный рекордсмен — в 2023 выплатил 1 466 рублей на акцию!
Доходность до 25% — как будто положил деньги в МФО, но без риска «крыши»
Мировой монополист — производит 40% мирового палладия (для авто-катов)
Горячие факты:
За 5 лет акционеры получили почти 1 трлн рублей
Цена акции прыгает, как кенгуру — но дивиденды того стоят
Тёмная сторона:
Экологические скандалы (помните розовые реки?)
Цикличность бизнеса — если упадут цены на металлы, дивиденды сократят
Санкционный риск — иностранцам могут заблокировать выплаты
Шутка по теме:
Норникель — как суровый северный мужик: сегодня подарит шубу (дивиденды), завтра устроит скандал (экологический штраф)
Как быть:
Покупать на просадках (когда акция дешевле)
Следить за отсечкой (обычно октябрь)
Держать не больше 10% портфеля — слишком волатильный
Далее — МТС, который платит вам за то, что вы ругаете его тарифы!
Важно: В 2020 году Норникель из-за аварии срезал дивиденды вдвое. Но потом снова начал сыпать деньгами — характер у компании ещё тот!
МТС (MTSS) — «Платит за ваше недовольство»
Почему инвесторы млеют:
Денежный поток — абоненты платят даже в кризис
2 выплаты в год — как зарплата, только без налоговой
Стабильный рост — 15+ лет без пропусков дивидендов
Доходность 9-11% — скромнее нефтянок, но надежнее
Выплатил 72 млрд акционерам
Забавный парадокс:
Чем больше вы ругаете тарифы МТС, тем выше их прибыль — и тем больше они платят вам, если вы акционер!
Фишки:
Диверсификация — теперь и медиа, и облака, и даже IT-решения
Рублевые дивы — не зависит от курса доллара
Предсказуемость — дивполитика прописана
Подводные камни:
Жесткая конкуренция — Tele2 и Билайн откусывают куски рынка
Инвестиции в Digital — могут срезать часть прибыли
Мемный совет:
МТС — как бывший, который начал хорошо зарабатывать: обидно, что не ваши деньги, но приятно получать алименты
Лайфхак:
Используйте дивидендные гэпы — после отсечки цена часто падает на размер дивиденда, можно докупить дешевле!
Далее — Татнефть, скромная, но стабильная "нефтянка" с татарским гостеприимством!
P.S. В 2022 МТС временно перевел дивиденды в «спецдивиденды» из-за санкций, но выплаты не пропускал. Надежность — 5/5!
Татнефть (TATN) — «Нефтяное гостеприимство по-татарски»
Почему стоит присмотреться:
Самая эффективная из российских нефтянок — добыча в 2 раза дешевле, чем у конкурентов
Дивдоходность 12-15% — стабильно выше, чем у Лукойла
Под крылом Татарстана — местные власти держат 36% акций
2023 год:
144 рубля на акцию
Выплатила 302 млрд акционерам
Рекордная маржа — 45% EBITDA
Фишка бизнеса:
Татнефть не просто качает нефть — делает шины, пластик и даже лекарства. Как хорошая хозяйка, использует всё!
Преимущества:
Низкая долговая нагрузка — меньше рисков при падении цен на нефть
Диверсификация — 30% прибыли от нефтехимии
Гарантированные дивы — компания платит 50% от FCF
Но есть нюансы:
Меньше экспорта — зависимость от внутреннего рынка
Санкционный риск — пока не под прямыми ударами, но...
Мемная аналогия:
Татнефть — как радушная татарская тётя: всегда накормит (дивидендами), даже когда у других пусто в холодильнике
Совет бывалых:
Идеальна для консерваторов — сочетает высокие дивы и умеренную волатильность. Лучше покупать при цене нефти ниже $80 — тогда дивдоходность взлетает до 20%!
Бонус-трек:
"Секретное оружие" — у Татнефти есть «золотая акция» в нефтехимии. Даже если нефть упадёт, этот актив продолжит генерить cash!
P.S. В 2020 году, когда нефть рухнула ниже нуля, Татнефть всё равно выплатила дивиденды — вот она, настоящая «подушка безопасности»!
Как выбрать российские дивидендные акции и не «попасть на деньги»?
Хотите получать дивиденды, а не нервотрёпку? Тогда запоминайте правила игры — они проще, чем инструкция к китайской дрели!
Смотрите не на размер дивов, а на их историю
Что проверять:
Стаж выплат — компании из «дивидендных аристократов» (10+ лет без пропусков) надежнее
Стабильность — если дивиденды скачут, как курс рубля, это тревожный звоночек
Пример:
Норникель» может дать 25%, но в плохой год — урезать выплаты вдвое. «Сбер» скромнее (12-15%), но платит как часы.
«Читайте» дивидендную политику как любовное письмо
Где искать:
- Официальные документы компании (раздел «Инвесторам»)
- Новости о решениях совет директоров
На что обращать внимание:
% от прибыли (50% — хорошо, 80% — рискованно)
Формула расчёта (Чистая прибыль? FCF? EBITDA?)
Особые условия (например, «при цене нефти выше $60»)
Шутка в тему:
Дивполитика — как брачный контракт: если пункты расплывчатые, готовьтесь к «сюрпризам»»
Считайте не только доходность, но и «подушку безопасности»
Формула мудреца:
Дивдоходность + Запас прочности = Успех
Как оценить:
1.Долг/EBITDA < 2 — отлично, >3 — опасно
2.Денежный поток (FCF) — хватает ли на дивы?
3.Резервы — есть ли «заначка» на чёрный день?
Пример:
Татнефть» с долгом 0,5х EBITDA переживёт кризис, а «РусГидро» с 3х — может и пропустить выплаты.
Держите руку на пульсе новостей
Опасные сигналы:
Санкции против топ-менеджмента
Резкое сокращение капексов
Продажа активов «для выплаты дивов»
Где мониторить:
- РБК, «Интерфакс»
- Телеграм-каналы типа «Слонёнок Инвест»
- Официальные сайты компаний
Лайфхак:
Поставьте Google-оповещения по тикеру акции — будете первым знать о проблемах!
Не кладите все яйца в одну корзину
Идеальный портфель:
3-5 компаний из разных отраслей
20% — «рискованные, но доходные» (Норникель)
50% — «стабильные» (Газпром, Сбер)
30% — «защитные» (МТС, ФСК)
Пример:
Если вложитесь только в нефть, а цена упадёт — дивиденды сократят. Добавьте банки и связь — будет сбалансированно.
Помните про налоги и сроки
Важно:
Налог 13% (но на ИИС можно вернуть)
Дата отсечки — купить акции нужно ДО, иначе дивов не видать
Делистинг — если бумаги уйдут с биржи, получать выплаты будет сложно
Совет:
Откройте ИИС типа «А» — и возвращайте 13% от внесённых денег ежегодно (максимум 52 000/год).
Финальный лайфхак:
Покупайте дивидендные акции, как продукты в гипермаркете — по акции (на просадках) и с проверкой срока годности (финансового здоровья)!
Теперь вы готовы собирать дивидендный портфель как профи! Дальше разберём плюсы/минусы таких инвестиций.
P.S.В 2022 году многие налетели на «высокодоходные» акции мелких компаний — и остались без дивов. Не повторяйте их ошибок!
Читай дивидендную политику как предсказание судьбы (но с цифрами)
О чём гласит указ правительства:
Госкомпании обязаны отдавать минимум 50% прибыли по МСФО
Некоторые щедреют до 80% (как «Роснефть» в хорошие годы)
На что смотреть в документах:
1 Формула расчета:
- «Чистая прибыль» — стандарт
- «Свободный денежный поток» (FCF) — круче, это реальные деньги
- «EBITDA» — менее надёжно, но тоже вариант
2 Особые условия:
- «При цене нефти выше $60/баррель» (у нефтянок)
- «После одобрения регулятора» (у банков)
Реальные примеры 2024:
Газпром: 50% от чистой прибыли
Сбербанк: 50% от прибыли (если ЦБ разрешит)
Норникель: 60% от EBITDA — поэтому такие жирные дивы
Шутка в тему:
Дивполитика — как обещания перед выборами: лучше проверять, что написано мелким шрифтом!
Как использовать:
Сравнивайте обещания с реальными выплатами за 3-5 лет
Тревожные звоночки:
- Частые изменения правил
- Размытые формулировки («до 50% при условии...»)
Лайфхак:
Ищите фразу «не менее» — это гарантия минимума. Если написано «до» — готовьтесь к неожиданностям.
Теперь вы сможете отличить реальные обязательства от пустых обещаний! Дальше разберём, почему высокий % — не всегда хорошо.
P.S. В 2022 «Роснефть» неожиданно сократила дивы с 80% до 35%, хотя нефть дорожала. Мораль: даже указ правительства — не железная гарантия!
Высокий процент — как сладкий яд: приманка с подвохом
Почему 20% — это не всегда праздник?
Долговая ловушка:
- Компания может брать кредиты, чтобы платить дивы (как МФО)
- Пример: «Русал» в 2018 — дивы 25%, но долг 12 млрд $
Распродажа активов:
- Платит вам сейчас, но «проедает» будущее
- Как если бы вы сдавали в ломбард вещи, чтобы оплатить Netflix
Скрытые проблемы:
- Падающая выручка + высокие дивы = красный флаг
- «Сургутнефтегаз»: 18% дивдоходности, но запасы нефти сокращаются
3 тревожных сигнала:
1 Долг/EBITDA > 3 — компания на кредитной игле
2 FCF < дивидендов — платит не из прибыли, а из резервов
3 Дивы растут, а прибыль падает — математика не сходится
Реальная история:
МРСК Северо-Запад в 2020 сулила 15%, но через полгода вовсе отменила выплаты — акции рухнули на 40%.
Как проверить безопасность дивов:
Сравните выплаты с чистой прибылью за 5 лет
Найдите в отчетах строчку «Денежный поток от операций»
Погуглите «[компания] + рейтинг кредитоспособности»
Мемная аналогия:
Высокодивидендные акции — как халявный квас у метро: может оказаться бодягой с последствиями
Золотое правило:
«Лучше стабильные 8%, чем рискованные 20% с шансом потерять 50% капитала»
Теперь вы сможете отличать щедрость от отчаяния! Дальше разберём, почему диверсификация — как аптечка для инвестора.
P.S. В 2021 «ЕТК» (энергетики) давали 22%, но через год ушли в минус 300 млрд — акционеры остались и без дивов, и без денег. Учитесь на чужих ошибках!
Диверсификация — или как не остаться у разбитого корыта
Почему нельзя верить только в нефть/газ:
Секторальные качели:
- В 2020 нефть падала до -40$
- В 2022 газ стал санкционным оружием
- В 2024 металлы просели из-за Китая
Что бывает, если не диверсифицировать:
2020 год:
- Портфель только из нефтянок > -60%
- Добавил бы Сбер/МТС > -30%
Идеальный рецепт «борща»:
1. 40% — ресурсы (нефть, газ, металлы)
2. 30% — финансы (банки, страховки)
3. 20% — потребительский сектор (ритейл, связь)
4. 10% — диковинки (IT, сельхоз)
Реальные кейсы 2024:
Умный Вася:
- Газпром 15%
- Сбер 20%
- Норникель 10%
- Магнит 15%
- МТС 20%
- Яндекс 10%
- ФосАгро 10%
> Средняя доходность 14%
Жадный Петя:
- Роснефть 40%
- Лукойл 40%
- Татнефть 20%
> В июне 2024 нефть упала > -25% за месяц
Лайфхак для ленивых:
ETF на дивидендные акции (например, FXRD) — сам пересматривает пропорции
Теперь вы знаете, почему 90% успешных инвесторов напоминают белок, делающих запасы на зиму!
P.S. В 2008 один мой знакомый вложил всё в «Мечел» (металлы) — когда цена рухнула, он 2 года питался «Дошираком». Не повторяйте его ошибок!
Плюсы и минусы российских дивидендных акций — честный разбор "на пальцах"
Плюсы (почему стоит рассмотреть):
1. Высокая доходность
- 12-20% годовых — в 2-3 раза выше вкладов
- Пример: Сбербанк в 2023 дал 16% — это как положить деньги под матрас, но чтобы они сами приносили ещё один матрас
2. Рублёвые выплаты
- Не нужно переживать из-за курса доллара
- «Получаешь деньги там, где тратишь — без конвертаций и комиссий»
3. Господдержка
- Крупные компании (Газпром, Сбер) — «слишком большие, чтобы падать»
- «Государство заставляет делиться прибылью — как родитель заставляет детей делиться конфетами»
4. Простота
- Купил и забыл — не нужно торговать каждый день
- «Инвестиции для ленивых: никаких свечей, уровней и стрессов»
Минусы (о которых молчат брокеры):
1. Санкционные риски
- Могут заморозить выплаты иностранным акционерам
- «История с ВТБ: дивиденды есть, но не все могут их получить»
2. Налоги 13%
- Но можно снизить через ИИС (возврат 52 000 в год)
- «Налоговая как тёща: всё равно своё возьмёт»
3. Нестабильность выплат
- Нефтянки зависят от цен на нефть
- «Роснефть в 2022: обещала 10%, дала 3%»
4. Курсовая волатильность
- Акция может упасть сильнее, чем даст дивидендов
- «Купил Норникель за 10 000, получил 1 500 дивов, но бумага просела на 3 000»
Итоговая памятка
Финальный совет:
Дивидендные акции — как банковский вклад «премиум»: доходность выше, но и условия сложнее. Главное — не класть все яйца в одну корзину!
Теперь вы знаете всю подноготную. Дальше — итоговый вердикт: стоит ли игра свеч в любом году?
P.S.В 2023 году дивидендный портфель из топ-5 российских акций принёс бы вам ~15% — в 2 раза больше инфляции. Но готовы ли вы к рискам?
Плюсы российских дивидендных акций — почему они того стоят?
1. Рублёвые выплаты — стабильность в нестабильном мире
- Никаких валютных качелей — получаете доход в той же валюте, в которой тратите
- Пример: Получаешь дивиденды от Сбера — сразу можешь оплатить ими ипотеку в том же банке
- Фишка: В кризисы рублёвые дивиденды становятся «тихой гаванью»
2. Доходность, от которой банки плачут
- 12-20% годовых против 7-8% по вкладам
- Топ-3 2024 года:
- Норникель — до 25%
- Сургутнефтегаз — 18-22%
- Татнефть — 14-16%
- «Это как найти банкомат, который выдаёт не 100%, а 120% от вложенного»
3. «Государственная подушка»
- Госкомпании (Газпром, Роснефть, Сбер) — слишком важны для экономики
- Даже в кризисы они получают господдержку — а значит, и дивиденды
4. Предсказуемый график выплат
- Чёткие даты отсечек (у большинства — май-июль)
- Как зарплата, только платят вам за то, что вы ничего не делаете
5. Возможность роста курсовой стоимости
- Пример: Купил Сбер по 200, получал дивы 15% годовых, а через 3 года акции выросли до 300.
Лайфхак:
Откройте ИИС — и возвращайте 13% налога (до 52 000 в год). Получается двойная выгода:
1. Дивиденды
2. Возврат налога
Шутка в тему:
Российские дивидендные акции — как тёща на пенсии: регулярно приносит деньги, но иногда с сюрпризами
Теперь, когда вы знаете все плюсы, давайте разберём подводные камни — чтобы зарабатывать осознанно!
P.S. В 2023 году портфель из Сбера + Газпрома + МТС принёс бы вам ~14% доходности — в 2 раза больше, чем средний банковский вклад. Но помните: высокие дивиденды = повышенные риски!
Минусы российских дивидендных акций — "ложка дёгтя"
1. Санкционные качели — главный страх инвестора
- Реальные случаи:
- ВТБ и Сбербанк — дивиденды есть, но не для всех (ограничения для нерезидентов)
- «Норникель» — риск попадания под вторичные санкции
- Это как получить зарплату конвертом — в любой момент могут перестать давать
Что делать:
Держать часть портфеля в «несанкционных» акциях (МТС, Татнефть)
Открыть ИИС у российского брокера
2. Налоговый нюанс — но есть лазейка
- 13% НДФЛ с каждого дивиденда
- Хитрость: ИИС типа «А» возвращает до 52 000/год
- Пример:
- Получили 100 000 дивидендов > заплатили 13 000 налога
- Через ИИС вернули 13% от 400 000 (лимит) = 52 000
> Фактически налог отменился
3. Курсовые риски — дивиденды есть, а капитал тает
- Реальная история 2022:
- Акции Газпрома: -45% за год
- Даже с дивидендами 10% — итоговый убыток
- Это как получать 10% бонусов на карту, пока сам депозит горит
4. Нестабильность выплат
- Нефтянки: Зависят от цен на Brent
- Банки: Нужно одобрение ЦБ
- Дивиденды Роснефти — как прогноз погоды: обещают солнце, а привозят дождь
Как защититься:
1. Диверсифицировать между 5-7 компаниями
2. Следить за новостями (особенно санкционными)
3. Использовать ИИС — снижаем налоговую нагрузку
Мем для запоминания:
Российские дивиденды — как отношения с бывшей: деньги вроде приходят, но нервы треплют.
Теперь вы знаете все подводные камни. Дальше — итоговый вердикт: стоит ли игра свеч?
P.S. В 2023 году инвесторы, вложившиеся только в санкционные акции, потеряли до 30% капитала. Учитесь на чужих ошибках!
Стоит ли инвестировать в российские дивидендные акции?
Короткий ответ: да, но осторожно.
- Выбирай компании с госучастием (там стабильнее).
- Держи часть денег в валюте на всякий случай.
- Не жди чудес — это долгосрочная история.
Дивиденды — это как подписка на 'Кинопоиск HD', но платят тебе. Главное — не попасть в 'Бесплатный раздел'!
А ты уже получаешь дивиденды с российских акций? Делись в комментариях своими фаворитами!
Данная статья не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Инвестирование в ценные бумаги связано с риском неблагоприятного изменения их цен, а также с рисками наступления определенных событий, которые могут повлиять на стоимость принадлежащих Вам финансовых инструментов.