Федеральная резервная система (ФРС) опубликовала результаты ежегодного стресс-тестирования крупнейших финансовых институтов США. Все 22 банка, участвовавшие в проверке, продемонстрировали способность поддерживать достаточный уровень капитала даже в условиях гипотетического кризиса.
Согласно сценарию регулятора, кредитные организации смогут покрыть совокупные убытки в размере свыше 550 млрд долларов в случае серьезной рецессии. При этом минимальный показатель достаточности капитала первого уровня у участников тестирования оказался более чем в два раза выше установленного норматива в 4,5%.
Аналитики отмечают, что положительные результаты проверки позволяют банкам увеличить объемы выкупа акций и выплату дивидендов. Эксперты связывают это со снижением потерь по кредитным операциям и ростом чистого дохода финансовых организаций.
Федеральная резервная система начала проводить регулярные стресс-тесты после мирового финансового кризиса 2008 года. В 2024 году проверки проходили в условиях умеренного замедления темпов экономического роста. Представители регулятора подчеркнули высокий уровень подготовки банков к возможным вызовам.
Ознакомиться с полной версией статьи и ИИ анализом рынка, а также курсами валют и других активов в реальном времени Вы можете по следующей ссылке: https://mktdt.ru/news/7100