Разнесение банковских выписок в 1С — это процесс сопоставления банковских операций (поступлений и списаний денежных средств) с документами учета в 1С. Это необходимо для ведения точного учета денежных средств на расчетных счетах организации. Процесс разнесения выписок может различаться в зависимости от конфигурации 1С и настроек обмена с банком.
Основные этапы разнесения банковских выписок в 1С:
Загрузка банковской выписки:
Автоматическая загрузка (DirectBank, Клиент-банк): Если настроен прямой обмен с банком (DirectBank) или используется система Клиент-банк, банковские выписки могут загружаться в 1С автоматически.
Ручная загрузка: Если автоматический обмен не настроен, банковскую выписку необходимо загрузить вручную из файла (обычно в формате 1С, TXT или XML).
Раздел: “Банк и касса” -> “Банковские выписки”.
Нажмите кнопку “Загрузить” (или аналогичную кнопку, в зависимости от способа обмена с банком).
Укажите файл с банковской выпиской.
Настройте параметры загрузки (если требуется).
Дождитесь завершения загрузки.
Анализ загруженных выписок:
После загрузки выписки в 1С создаются документы “Поступление на расчетный счет” и “Списание с расчетного счета” (или аналогичные документы, в зависимости от конфигурации).
Внимательно просмотрите загруженные документы.
Обратите внимание на незаполненные или заполненные некорректно реквизиты.
Особое внимание уделите следующим полям:
Контрагент: Наименование организации, от которой поступили деньги или которой были перечислены деньги.
Договор: Договор с контрагентом, по которому произведена оплата.
Сумма: Сумма поступивших или списанных денежных средств.
Назначение платежа: Текст назначения платежа из банковской выписки.
Счет учета: Счет бухгалтерского учета, на который должны быть отнесены поступившие или списанные денежные средства.
Статья ДДС: Статья движения денежных средств.
Разнесение банковских выписок:
Автоматическое разнесение:
1С может автоматически сопоставлять банковские операции с документами учета на основании различных критериев (ИНН контрагента, номер договора, сумма платежа, назначение платежа).
Нажмите кнопку “Выполнить сопоставление” (или аналогичную кнопку).
1С автоматически сопоставит операции с документами.
Проверьте результаты автоматического сопоставления.
Ручное разнесение:
Если автоматическое сопоставление не удалось, необходимо разнести банковскую операцию вручную.
Откройте документ “Поступление на расчетный счет” или “Списание с расчетного счета”, который необходимо разнести.
В поле “Основание” выберите документ учета, соответствующий данной банковской операции. Например, счет на оплату, накладную, платежное поручение и т. д.
Если документ учета не найден, его необходимо создать.
Проверьте правильность заполнения всех реквизитов документа.
Проведите документ.
Если для разнесения необходимо несколько документов, используйте частичную оплату.
Отражение комиссий банка и других банковских расходов:
Комиссия банка за обслуживание расчетного счета, переводы и другие банковские услуги также отражаются в банковской выписке.
Создайте документ “Списание с расчетного счета” на сумму комиссии.
Вид операции: “Прочие расчеты”.
Получатель: Банк.
Счет затрат: 91.02 “Прочие расходы”.
Статья затрат: “Банковские услуги”.
Контроль разнесения выписок:
После разнесения всех банковских выписок необходимо убедиться, что все операции разнесены правильно.
Используйте отчеты для контроля:
“Оборотно-сальдовая ведомость по счету 51”: Сравните остаток на счете 51 в 1С с остатком по банковской выписке.
“Анализ счета 51”: Проанализируйте движения денежных средств по счету 51.
“Карточка счета 51”: Просмотрите детальную информацию о каждой операции по счету 51.
Выявляйте и исправляйте ошибки.
Рекомендации:
Настройте автоматический обмен с банком (DirectBank, Клиент-банк): Это значительно упростит и ускорит процесс разнесения выписок.
Используйте автоматическое сопоставление: Автоматическое сопоставление позволяет автоматически разносить большинство банковских операций.
Регулярно разносите банковские выписки: Не откладывайте разнесение выписок на потом. Чем чаще вы будете это делать, тем меньше вероятность ошибок.
Тщательно проверяйте правильность разнесения: Убедитесь, что все операции разнесены правильно и соответствуют данным учета.
Обучите персонал: Обучите персонал правильной работе с банковскими выписками.
Создайте правила разнесения для повторяющихся операций: Это упростит разнесение выписок в будущем.
Следите за обновлениями 1С: В новых версиях 1С могут быть улучшены функции разнесения банковских выписок.
Статьи ДДС: Важно! Правильно используйте статьи движения денежных средств для корректного формирования отчета о движении денежных средств.
Разграничение прав доступа: Настройте права доступа к банковским выпискам, чтобы только уполномоченные сотрудники имели возможность их изменять.
Особенности разнесения выписок в разных конфигурациях 1С:
1С:Бухгалтерия 8: Используются документы “Поступление на расчетный счет” и “Списание с расчетного счета”.
1С:Управление торговлей 8: Используются документы “Поступление денежных средств” и “Списание денежных средств”.
1С:ERP Управление предприятием 8: Используются сложные схемы документооборота для отражения банковских операций.
Следуя этим рекомендациям, вы сможете эффективно разносить банковские выписки в 1С и вести точный учет денежных средств на расчетных счетах организации.
