Доброго времени суток, с вами Жендос. Я недавно начал заниматься созданием моего капитала, где в будущем планирую создать разнообразный портфель своих инвестиций.
В этой рубрике меня заинтересовал вопрос, как исторически менялся бы портфель по определённой заданной стратегии. И она не спроста на промежутке 20 лет, ведь именно столько я планирую размножать свой капитал.
И первое, что я узнал о дистанции в 20 лет, как именно подешевел рубль относительно товаров. Основываясь на средних показателях инфляции с 2005 по 2025 года получилось, что рубль сейчас в 5,6 раз дешевле. Иными словами, товар, который стоил раньше 100 руб., сейчас за него просят 560. И, наоборот, за услугу, которая будет стоить 1000 рублей сегодня, в 2005 мы бы отдали 180. То есть какой я отсюда делаю вывод, если я купил акцию в 2005 году за рубль, то она должна, как минимум стоить 5,6 рубля сейчас. Конечно, какую-то часть цены бумаги будут окупать дивиденды, которые выплачивали периодически, да и покупать мы собираемся не только на старте, а на протяжении всего периода, так что выводы делаем сами.
Итак, давайте для начала и в правду сравним цены за май 2005 и 2025 гг. Первая бумага обошлась бы нам в 9,18 руб., а сейчас она стоит - 306,11, в 33 раза дороже. Супер! Теперь давайте условимся, что дивиденды, которые мы получаем с этих бумаг мы реинвестируем в дополнительные акции, как только нам хватает рублей. Давайте посмотрим на график выплат:
Первые выплаты были произведены в мае 2008 года. До этого периода зарабатываем только на росте акции.
Далее, почти каждый год мы получаем дивиденды, которые мы сразу реинвестируем в покупку акций.
В итоге получилась табличка на 242 строки
За 20 лет было куплено 404 акции, и даже с большим падением в 2022 году эта незначительная ежемесячная покупка себя сильно окупает:
На графике видно, как портфель на начальной стадии вообще не набирал свою стоимость. Переломным моментом стало время. Спустя 10 лет "набора массы", портфель начал зарабатывать самостоятельно. Это ещё несмотря на совсем небольшие вложения - одна акция в месяц!
Вложено - 29883,09 руб.
Стоимость портфеля - 123668,44 руб.
В 4,14 раза стоимость превышает вложения, при условии, что мы не переставали покупать до самого последнего дня.
В следующий раз узнаем, получили бы мы такую доходность не вкладываясь каждый месяц. До скорых встреч в нашем инвестиционном мире!