Ответы вк 6volchara
Мошенничество и современные формы хищений
Хищение — это присвоение чужого имущества в пользу лица (других лиц), совершающего данный вид преступления
В настоящее время банки сталкиваются с различными формами хищений:
• кража — тайное хищение чужого имущества
• мошенничество — хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием
Идентификация
— это установление сведений и подтверждение достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов или надлежащим образом заверенных копий, или государственных и иных информационных систем
Идентифицировать необходимо:
• клиента
• представителя клиента
• выгодоприобретателя
• бенефициарного владельца
Идентификация клиента — это обязанность работника банка, независимо от типа операции и статуса клиента
Идентификация производится в соответствии с:
• Федеральный законом № 115-ФЗ
• положением Банка России № 499-П
• правилами ПОД/ФТ/ФРОМУ
• банковскими правилами открытия/закрытия банковских счетов клиентам — юридическим лицам
• Банк не заключает договор и не принимает клиента на обслуживание до момента предоставления всех необходимых сведений и документов, подтверждающих сведения, предназначенные для его идентификации Открывать счета клиенту без личного присутствия представителя клиента запрещено
ОТВЕТЫ И СОПРОВОЖДЕНИЕ
• ВК 6volchara
Тест. Идентификация. Противодействие мошенничеству
3 15
Вопрос 1/15
( попытка 1из1)
Что такое факсимиле?
Выберите один правильный вариант
Печать нотариуса, заверяющая документы
Разновидность электронно-цифровой подписи
Печать, полностью повторяющая подпись
Тест. Идентификация. Противодействие мошенничеству
15.
3 13
Вопрос 2/15
(попытка 1из1)
Каким способом нанесены серия и номер паспорта на страницах 5-20 бланка до 2007 года
ВОПРОС ЗАВЕРШЕН
Способом лазерной перфорации (изображение формируется с помощью прожигаемых лазером в бумаге и переплетном материале видимых на просвет отверстий)
Способом высокой печати (знаки номера имеют натиск, на их границах при увеличении видны сгустки краски)
Способом офсетной печати с ирисовым раскатом (в линиях номера цвет плавно изменяется от голубого к красно-фиолетовому)
Тест. Идентификация. Противодействие мошенничеству
@15
@ 12
Вопрос 3/15
(попытка 1из1)
Какие действия можно отнести к подготовке к совершению мошеннических действий?
ВОПРОС ЗАВЕРШЕН
изготовление поддельных печатей у сбор информации о Банке
подыскивание сообщников, в том числе среди сотрудников
Банка
изготовление поддельных дул
Тест. Идентификация. Противодействие мошенничеству
15.
? 11
04
Вопрос 4/15
(попытка 1из1)
При проверке паспорта гражданина Воробьева И.И., вы обнаружили, что вторая группа цифр серии паспорта не совпадает с годом выдачи. Являеется ли это ошибкой?
ВОПРОС ЗАВЕРШЕН
Да, эти цифры должны совпадать
Нет, эти цифры не всегда совпадают
Тест. Идентификация. Противодействие мошенничеству
Вопрос 6/15
( попытка 1из1)
При рассмотрении под лупой подписи в решении клиента вы обнаружили, что она состоит из мелких хаотично расположенных точек. Может ли это говорить о подделке данного документа?
ВОПРОС ЗАВЕРШЕН
Нет, это говорит о том, что она выполнена капилярной ручкой
Да, это говорит о том, что она выполнена на цветном принтере
Тест. Идентификация. Противодействие мошенничеству
Вопрос 7/15
( попытка 1из1)
Каким способом нанесены серия и номер паспорта на страницах 5-20 обновленного бланка после 2007 года
ВОПРОС ЗАВЕРШЕН
Способом лазерной перфорации (изображение формируется с помощью прожигаемых лазером в бумаге и переплетном материале видимых на просвет отверстий)
Способом высокой печати (знаки номера имеют натиск, на их границах при увеличении видны сгустки краски)
Способом офсетной печати с ирисовым раскатом (в линиях номера цвет плавно изменяется от голубого к красно-фиолетовому)
Тест. Идентификация. Противодействие мошенничеству
Вопрос 8/15
(попытка 1из1)
Сроки действия паспорта гражданина РФ:
ВОПРОС ЗАВЕРШЕН
От 20 лет до достижения 45-летнего возраста
От 40 лет бессрочно
у От 45 лет бессрочно
От 14 лет до достижения 20-летнего возраста
Тест. Идентификация. Противодействие мошенничеству
Вопрос 9/15
(попытка 1из1)
Что такое мошеничество?
ВОПРОС ЗАВЕРШЕН
проникновение в помещение разрушения замка или подбора ключа
тайное хищение чужого имущества
хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием
Тест. Идентификация. Противодействие мошенничеству
@15.
©10.
Вопрос 10/15
(попытка 1из1)
Какой документ содержит основные признаки и правил оформления паспорта гражданина РФ?
ВОПРОС ЗАВЕРШЕН
Положение о Паспорте гражданина РФ
Банковские правила
Гражданский кодекс
Тест. Идентификация. Противодействие мошенничеству
@15.
©10
Вопрос 11/15
( попытка 1из1)
Если паспорт Гражданина РФ выдан в 2010 году должна ли на нем быть машиночитаемая запись?
ВОПРОС ЗАВЕРШЕН
да, данный элемент появился в 2010 году
нет, данный элемент появился в 2011 году
Тест. Идентификация. Противодействие мошенничеству
@15 @3
Вопрос 12/15
(попытка 1из1)
В целях недопущения осуществления в Банке мошеннических действий каждому сотруднику необходимо соблюдать:
ВОПРОС ЗАВЕРШЕН
•требования информационной безопасности
•требования положения о банковской тайне
требования о конфиденциальности персональных данных
Тест. Идентификация. Противодействие мошенничеству
@15 ₴2
Вопрос 13/15 ( попытка 1из1)
С чем необходимо сверить печать органа, выдавшего паспорт, на 2-й странице?
ВОПРОС ЗАВЕРШЕН
С городом рождения владельца паспорта
С органом, выдавшим паспорт в графе «паспорт выдан»
С регионом в поле «Паспорт выдан»
С датой выдачи паспорта
С кодом подразделения
Тест. Идентификация. Противодействие мошенничеству
@15
Вопрос 14/15 ( попытка 1из1)
Что такое идентификация клиента?
ВОПРОС ЗАВЕРШЕН
Сбор и анализ информации о клиенте, определение цели финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов
Установление сведений и подтверждение достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов
Подтверждение достоверности сведений о выгодоприобретателях клиента с использованием оригиналов документов
Проверка полномочий представителя клиента в открытых источниках
Тест. Идентификация. Противодействие мошенничеству
@ 15
012.
Вопрос 15/15 ( попытка 1из1)
В каком виде клиент может предоставить паспорт РФ для открытия счета?
Выберите один правильный вариант
В виде фото
В оригинале
В виде копии, заверенной нотариусом
В виде копии, заверенной органом выдавшим документ
Тест. Идентификация. Противодействие мошенничеству
@15
? 14
1
Вопрос 1/15
( попытка 1из1)
Какой из паспортов может вызвать подозрения в подделке? (для увеличения фотографии паспорта необходимо нажать на лупу)