БПИФ в портфеле: собственный опыт 🔬

🇷🇺На российском рынке инструмент БПИФ появился относительно недавно. Большую известность он приобрел в последние несколько лет благодаря повышенным процентным ставкам, которые принесли огромную популярность 🧑‍🧑‍🧒‍🧒фондам денежного рынка 💰

💯Этот вид биржевого паевого инвестиционного фонда позволяет инвесторам получать фактически безрисковую доходность на уровне ключевой ставки Банка России. Так происходит по той причине, что инструментами БПИФа денежного рынка являются краткосрочные, прежде всего однодневные, кредиты в банковской системе и гарантируемые биржей такие же сверхкороткие операции РЕПО 🤓

По сути Ваш банк🏦, включая многоуважаемый ТБанк, тоже часто прибегает к таким инструментам при размещении средств вкладчиков, зарабатывая разницу между «ключом» и Вашим % по депозиту или накопительному счету. А в этом БПИФ у Вас появляется возможность сделать такое вложение более прямым способом🪢

И конечно главное преимущество БПИФ - это то, что Вы в любой момент можете получить деньги, не теряя проценты😡, которые начисляются каждый день и увеличивают стоимость принадлежащего Вам пая фонда. Это делает инструмент крайне выгодной альтернативой вкладу в банке, особенно в текущих экономических реалиях📉⏬

По состоянию на май’25 в десятке крупнейших по величине активов БПИФ в России первые шесть строчек уверенно занимают фонды денежного рынка: 🔝🧈

1. Ликвидность, УК Вим (Активы - 361,8 млрд.руб) $LQDT
2. Первая - фонд сберегательный, УК Первая (275,6 млрд) $SBMM
3. Альфа-капитал Денежный рынок, УК Альфа-Капитал (196 млрд.руб) $AKMM
4. Т-Капитал Денежный рынок, УК Т-Капитал (165 млрд.руб) $TMON
5. Атон - накопительный в рублях, УК АТОН (49,9 млрд.руб) $AMNR
6. БКС Денежный рынок, УК БКС ( 27,7 млрд руб) $BCSD


В целом более 85% стоимости активов БПИФ в России приходится именно на фонды денежного рынка 🤔


Но на отечественном фондовом рынке обращаются и паи других БПИФ: на золото, валюту, акции, облигации разных видов, недвижимость и пр. от различных УК🏠


🌈Это дает уникальную возможность диверсифицировать портфель не просто по отдельным бумагам, но по целым классам активов 👍🏻


🔎ЛИЧНЫЙ ОПЫТ: Последнее упомянутое преимущество позволяет не концентрироваться на отдельном классе активов, например популярных среди наших инвесторов акциях. Особенно когда экономическая ситуация осложняется, падают прибыли компаний и перспективы дивидендов, естественно, ухудшаются. В такие времена в портфеле лучше держать БПИФы, помимо денежного рынка, на золото, валюту, увеличивать долю облигационных фондов.

‼️На картинке поста - скрин сравнения доходности портфеля из БПИФов с доходностью индекса Мосбиржи за последний год. Отчетливо видно как стратегия и ставка на подходящие в каждом экономическом цикле активы приносят более стабильную прибыль, существенно лучше отечественного рынка акций‼️

🚨Очень рекомендую начинающим и всем инвесторам присмотреться к БПИФам и возможностям их использования для оптимизации своего портфеля!!!! 💼


А Вы используете БПИФы в портфеле ? Пишите в комментариях - буду рад обратной связи 🙏