Фьючерсы — один из самых обсуждаемых и при этом непонятных финансовых инструментов. Кто-то считает, что на них можно быстро заработать. Другие уверены, что это «слив» денег. Разбираемся на практике — что такое фьючерсы, как они работают, зачем они нужны и как начать торговать, если вы новичок. И все это за 5 минут.
Что такое фьючерс?
Фьючерс — это контракт, по которому вы соглашаетесь купить или продать определённый актив (например, нефть, доллар, акции Сбербанка или индекс Мосбиржи) в будущем, но по фиксированной цене, согласованной заранее. То есть вы заключаете сделку на будущее. Это не значит, что вы реально получаете нефть или акции — часто речь идёт только о разнице в цене, на которой вы зарабатываете или теряете.
Фьючерсы торгуются на специальных площадках — биржах, таких как срочный рынок Московской биржи (FORTS). Все сделки проходят через клиринговый центр, который гарантирует, что обе стороны выполнят условия контракта. Это снижает риски мошенничества.
🔥 Bitcoin уже вырос на +50% за год. Ещё нет крипто-брокера? Каждому новому пользователю — бонус $50 просто за регистрацию. А потом можно оформить зарубежную карту от Mastercard всего за 5 минут. А теперь обратно к фьючерсам.
Как работают фьючерсы на практике
Допустим, вы считаете, что доллар подорожает. Сегодня он стоит 90 ₽. Вы покупаете фьючерс с исполнением через месяц. Если через месяц курс действительно вырастет, скажем, до 95 ₽ — вы зарабатываете. Если курс упадёт — теряете.
При этом вы не покупаете сам доллар — вы торгуете контрактом на изменение его цены. Это позволяет зарабатывать как на росте, так и на падении. Например, если вы считаете, что нефть упадёт — можно продать фьючерс и заработать на этом.
Торговля идёт с использованием залога, так называемой маржи. То есть чтобы купить контракт на 100 000 ₽, не нужно иметь всю сумму. Достаточно, например, 10 000 ₽ (размер зависит от инструмента). Это даёт возможность торговать с так называемым кредитным плечом — когда на небольшие деньги открываются крупные позиции.
Но тут и риск выше — при сильном движении против вас убытки могут быстро превысить сумму на счёте. Поэтому без стоп-лоссов и понимания базовых стратегий лучше не заходить.
Как начать торговать фьючерсами в России
- Откройте брокерский счёт с доступом к срочному рынку. Брокер должен быть лицензирован. Например, это можно сделать у Т-Банка, у них мизерная комиссия за фьючерс (0,1%).
- Пройдите тестирование от Центрального банка РФ. Это обязательный шаг для доступа к сложным инструментам. Тест показывает, понимаете ли вы риски. Не сдадите — не получите доступ к фьючерсам. Сложно? Подсказка тут.
- Пополните счёт. Для начала достаточно 5–10 тыс. рублей. Многие инструменты имеют доступные фьючерсы, особенно на индекс РТС, Сбербанк, Газпром и т.д.
- Выберите контракт. В торговом терминале указывается срок исполнения (например, GAZR-6.25 — фьючерс на Газпром с экспирацией в июне 2025).
- Откройте позицию: купить (если ожидаете рост) или продать (если ждёте падение).
- Следите за движением цены. Важно ставить ограничения — take-profit (цель по прибыли) и stop-loss (ограничение убытков).
- Закройте сделку до срока исполнения или дожидайтесь экспирации (даты завершения контракта).
Зачем использовать фьючерсы
Фьючерсы подходят как для активной торговли, так и для хеджирования (страхования портфеля от падения). Например, если у вас портфель акций, и вы боитесь падения рынка — можно продать фьючерс на индекс и застраховаться от потерь. Если рынок упадёт — вы потеряете по акциям, но заработаете на фьючерсе. Это инструмент балансировки риска.
Также фьючерсы часто используют для краткосрочной спекуляции — заработать на волатильности. Это подходит трейдерам, которые активно следят за рынком и умеют анализировать графики.
Налоги при торговле фьючерсами
Вся прибыль с торговли фьючерсами в России облагается НДФЛ — 13%. Налог рассчитывается брокером автоматически. Вы получаете деньги уже с учётом удержанного налога. Если был убыток — его можно зачесть против прибыли в будущем. Никаких дополнительных действий от вас не требуется.
Заключение
Фьючерсы — это не магия и не лотерея. Это инструмент для тех, кто понимает, как устроен рынок. Новичкам он тоже доступен, если подойти ответственно. Главное — пройти обучение, не рисковать последними деньгами, использовать защиту от убытков и развиваться.
Если вам интересны такие инструменты, я публикую инвестиционные идеи, сделки и разборы в Telegram. Я сам инвестирую: в облигации, акции, крипту. Собираю дивидендный портфель на 10,5 млн ₽ — хочу выйти на $10 000 пассивного дохода в месяц. Все свои сделки, ошибки и находки я публикую в Telegram. Объясняю, как работают облигации, во что лучше вложить под 20% в 2025 году, что с ключевой ставкой и какой вклад реально надёжный. Простым языком. Без воды.