Центральный банк России выпустил рекомендации для кредитных организаций, призывая их усилить контроль за операциями, связанными с деятельностью дропперов – посредников в незаконных финансовых схемах.
Согласно документу, опубликованному на сайте регулятора, особое внимание следует уделять переводам на корпоративные карты, оформленные на технические компании, которые часто используются теневой экономикой.
Как поясняет ЦБ, такие фирмы зачастую создаются исключительно для обналичивания средств, полученных от противоправной деятельности: работы онлайн-казино, криптовалютных обменников, финансовых пирамид, наркоторговли и других нелегальных операций. Чтобы минимизировать подобные риски, регулятор рекомендует банкам внедрить систему мониторинга транзакций между корпоративными картами технических компаний и картами физических лиц. Также кредитным организациям следует анализировать связи клиентов с контрагентами, ранее замеченными в переводах дропперам.
В случае выявления подозрительной активности банки вправе ограничить операции по зачислению средств на счета таких клиентов, включая проведение платежей в нерабочее время. Эти меры помогут пресечь незаконное движение денежных средств.
Ранее МВД России разъяснило гражданам порядок возврата средств, переведенных дропперам. Пострадавшие могут подать гражданский иск в суд, а если посредник не достиг совершеннолетия, ответственность за возврат денег возлагается на его родителей. Правоохранительные органы подчеркивают, что каждый гражданин имеет право самостоятельно обратиться в суд для защиты своих интересов, особенно если в ходе уголовного дела были установлены данные получателя средств.
Согласно статье 1102 Гражданского кодекса РФ, лицо, незаконно обогатившееся за счет другого гражданина, обязано вернуть полученные средства. Это положение распространяется и на случаи, когда деньги были переведены дропперам в рамках мошеннических схем.