Инвестирование- это как марафон, где ты на своём пути неизбежно столкнёшся с ямами.
Практически каждый инвестор, независимо от своего уровня успеха сталкивался с ошибками в начале своего пути.
Главное- признавать их и учится на этих ошибках.
Однако, намного эффективнее будет учится на чужих ошибках, чем на своих собственных, особенно когда речь идёт о финансах.
В этой статье мы разберём 4 ошибки начинающих инвесторов, их причины и как их избежать.
Давайте начнём!
1) Эмоциональные инвестиции
Ошибка эмоциональных инвестиций заключается в принятии решений о покупке и продаже активов, основанных на на чувствах, а не на рациональном анализе. Это может быть страх потерять деньги, жадность заработать быстрые деньги. Эмоциональные инвестиции обычно приводят к убыткам и упущенным инвестициям.
Вот конкурентные примеры, как проявляется ошибка эмоциональных инвестиций:
- Покупка на пике: Инвестор видит, как цена акции быстро растёт, и подлаётся жадности, покупая её на самом пике, когда она уже переоценена. Вскоре цена падает, и он попадает в убытки.
- Паническая продажа: На фоне новостей о падении падения рынка, акций инвестор пугается и продает все свои активы в самый неподходящий момент, фиксируя убытки и упуская восстановление рынка.
У меня было время, когда я эмоционально купил акции нескольких компаний и пожалел об этом.
Я без анализа, не обращая внимание на состояние рынка купил акции Роснефти, Мосбиржи и ММК.
И в итоге вместо прибыли, купил акции Роснефти по 593 рубля, а продал по 517. Мосбиржу купил по 240, а продал по 200. ММК купил по 41, а продал по 39.
Также 3 месяца назад, я на эмоциях купил акции Т-технологий, которые были на пике и были переоценены. Купил я их по 3600, а продал по 3300.
Все эти эмоциональные покупки и продажи научили меня:
- Проводить фундаментальный анализ перед покупкой: Нужно обязательно анализировать компанию, акцию которой покупаешь. Анализировать финансовую отчетность, драйверы роста, тенденции в экономике и отрасли, а также оценивать компании.
- Не продавать акции на спаде: Если цена акции упала, то она обязательно восстановится или даже вырастет ещё. Приведу в пример, когда я не продавал акции ВТБ на спаде до 69 рублей. Сейчас они стоят 98 рублей.
Расскажу ещё одну историю, произошедшую уже с великим учёным- Исааком Ньютоном.
Весной 1720 года. Исаак Ньютон был одним из акционеров «Компании Южных морей. Тогда эти акции раскупались, как горячие пирожки.
Понимая, что ситуация на фондовом рынке выходит из под контроля, учёный продаёт все акции и получает 100% прибыль в виде 7000 фунтов.
Потом, поддавшись всеобщему энтузиазму и своим эмоциям, приобретает эти акции ещё раз по более высокой цене и теряет 20000 фунтов.
До конца своей жизни Исаак Ньютон запрещал даже произносить название компании в его присутствии.
Инвестируйте разумно, а не эмоционально.
2) Отсутствие диверсификации
Ошибка отсутствия диверсификации заключается в вложений в один актив (акции, облигации, сектора экономики). Это значительно увеличивает риск потерь, поскольку результат инвесторов на прямую зависит от роста разных активов.
Диверсификация помогает мне сохранять прибыль, а не убыток в инвестициях.
Если бы сейчас я инвестировал только в акции, то сейчас был бы в убытке на 0.52%, но я также инвестирую в облигации, в которых я в плюсе на 5.12%. Поэтому я нахожусь в плюсе.
И тоже самое может быть, если облигации будут на спаде, а акции будут расти.
Почему отсутствие диверсификации- это плохо?
- Повышенный риск: Если рынок рынок падает, то это негативно повлияет на вес портфеля.
- Ограниченный потенциал роста: Узкий портфель ограничивает потенциал роста на других рынках.
Как построить хорошую диверсификацию?
Всё зависит от вашей стратегии и риск-профиля. Если вы более консервативный инвестор, то подойдёт 70% облигации, 30% акции. И наоборот, если вы хотите больше риска. Лично у меня стратегия 60% акций, 40% облигаций.
Это также касается и секторов в экономике. Инвестируйте в компании, представляющие разные сектора (Финансы, Недвижимость, Нефтегаз, Здоровье и т.д.).
3) Не инвестируйте в то, чего не понимайте
Ошибка, заключающаяся в инвестициях в то, чего не понимаешь, самая распространенная и опасная среди начинающих и даже опытных инвесторов. Она заключается в вложение средств в те активы, чьи перспективы и риски ты ещё до конца не понимаешь.
В марте я почти совершил эту ошибку, но к счастью, смог её вовремя избежать.
Я хотел попробовать поторговать фьючерсами, незная их перспектив, рисков и того, от чего они растут и падают.
Выбрал для себя фьючерсы на золото, нефть и природный газ.
Но для меня они были дорогими и я их не купил. Потом же все эти фьючерсы обвалились за исключением золота.
Почему это опасно:
- Невозможность оценить риски: Не понимая, как работает тот или иной актив, вы не можете адекватно оценить риски. Вы можете не знать, какие факторы могут негативно повлиять на рынок.
- Принятие решений на основе слухов: При отсутствии своих знаний, вы опираетесь на мнение «экспертов», слухов и «горячих» инвестиционных идей, что часто приводит к убыткам.
- Упущенные возможности: Вкладывая деньги в тот актив, который вы не понимаете, вы упускаете перспективы и возможности на рынке, в котором разбираетесь.
Как избежать этой ошибки:
- Инвестируйте в то, что понимайте: Если вы не понимаете рынок, то не инвестируйте туда. Инвестируйте в то, что понимаете.
- Начинайте с простого: Если вы только начинаете инвестировать. Начинайте с простого, например фонды. Со временем вы накопите знания и опыт, чтобы инвестировать в более сложные активы.
- Развивайте финансовую грамотность: Чтобы быстрее накопить знания, читайте книги по инвестициям, статьи на моём канале или других авторов.
4) Не выводите деньги со счёта
Последняя ошибка заключается в импульсивном выводе средств со своего счёта для необоснованных покупок, который может навредить долгосрочную цель и снизить общую доходность.
Были моменты, когда я мог вывести прибыль с продажи акции, полученные дивиденды для личных расходов.
Но после того, как я посмотрел видео на YouTube про инвестиционные стратегии я понял, что так вес моего капитала худеет и не работает сложный процент.
С этого момента всю прибыль я только реинвестирую и всё.
Как избежать эту ошибку:
- Имейте чёткий инвестиционный план: Определите цель, почему вы инвестируйте (накопления на пенсию, детям на колледж или накопление капитала) и строго придерживайтесь её.
- Создайте финансовую подушку безопасности: Создайте резервные накопления, чтобы в непредвиденных ситуациях воспользоваться ею, а не капиталом.
Вот мы и разобрали некоторые распространнёные ошибки начинающих инвесторов. Не воспринимайте ошибку, как неудачу, а как учёбу. Ошибки учат, и по ним надо учиться.
И это работает не только в инвестициях, но и в жизни.
Подписывайтесь на канал, тут будет много интересного.
До скорых встреч!