С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получает право блокировать переводы россиян максимум на 10 дней…
🔸 Финансовые организации должны мониторить все переводы клиентов на предмет мошенничества, а с прошлого года право блокировать переводы с карты на карту есть у банков и платежной системы.
Банки отслеживают вообще все переводы клиентов и уже блокируют подозрительные операции.
С такой блокировкой может столкнуться даже законопослушный клиент - это случается, если для банка операции имеют сомнительные признаки:
- ✔️ банк может заблокировать крупный перевод и запросить документы, подтверждающие происхождение средств;
- ✔️ блокируются операции с карт, которыми клиенты не пользуются для осуществления покупок и не делают обязательные платежи (оплата жкх, услуг связи и т.д);
- ✔️ под блокировку может попасть платеж, если клиент только что получил деньги и тут же переводит их дальше;
- ✔️ в зоне риска и множественные переводы разным физлицам.
🔸 С сегодняшнего дня Росфинмониторинг сможет приостанавливать переводы граждан, если у ведомства возникнут подозрения, что операция может быть связана с мошенничеством, отмыванием доходов или финансированием экстремистской деятельности.
❗ Людям, передающим свои карты мошенникам для отмывания похищенных средств, грозит лишение свободы на срок вплоть до шести лет.
❗ Обычным людям, не участвующим в дропперских схемах по отмыванию доходов и не организующим их, волноваться не стоит.
❗ Тем не менее риск ошибочной блокировки все же существует, и в этом случае стоит оставаться на связи с банком и следовать его рекомендациям по дальнейшим действиям.
Мой дневник по финансам и инвестициям 💰
#irinaleokhina #всёпофинансам #блокировка #экономика #банки #события