Итоги Мая 2025. Здравствуй лето!

Наконец то лето! Наконец то отпуск!

Северные отпуска слишком хороши в сравнении с средней полосой. Мало того что каждый месяц я 15 дней работаю, а 15 дней отдыхаю, дак еще 44 дня в году, положенно отдыхать. Обожаю север.

Отпуск отпуском, а подведение итогов обязательно. Не столько чтоб написать, а больше для собственного анализа и корекции своей стратегии на пути к финансовой независимости и свободе. Еще есть мечта, довольно трудно осуществимая, но даст бог и до нее дойду.

Т-инвестиции.

Баланс портфеля 23903₽ (+3157₽ (13.2%))

Пополнения +2000₽

Пасивный доход +1187₽ (+1157₽ (4.8% или 58.1% годовых)

Купоны 414₽

Дивы 9₽

Фонды на марже около 800₽

(30₽ ушло на комиссии и 98₽ за обслуживание дебетовки)

С желтым все ясно, как всегда моржа работает на 10ти счетах. Так же часть средств из фонда перевел в облигации ЛСР 001р-10. Доведя до общего количества в 22шт. Так как доходность у облигаций повыше чем у денежного фонда, да и снижение ставки не за горами.

Альфа инвестиции.

Баланс портфеля 76961 (+20263 26.3%)

пополнения + 21000₽

пассивный доход + 1837₽ (2.4% или 28.6% годовых)

Из них:

420₽ подарки

626₽ купоны

791₽ фонды

Еще попался на комиссию РЭПО в 120₽ под выходные. Неприятно, но ниче, я уже вернул свои деньги за прошлый год, которые как считаю альфа нечестно забрала.

Сбер инвестиции

Баланс портфеля 110264₽ (+52209₽ (47.3%))

пополнения + 54000₽

пассивный доход 4₽ (0.04% годовых)

Рекордсмен по пополнениям конечно же сбер. Все пустил на покупку дивидендных акций в долгосрок. Небольшие купоны и дивы авангарда скушала комиссия на покупку бумаг, потому в итоге всего +4₽))) на горизонте летние дивиденды, которые обещают +6000₽ на этот портфель, что серьезно поправит положение.

Итого:

Общий портфель

211128₽ +73629(34.8%)

пассивный доход 2998₽ +(205₽ 6.8%)

пополнения + 77000

хороший выдался месяц. Пополнения удалось увеличить более чем в 2 раза от планируемого, пассивный доход слегка увеличился, а стоимость портфеля увеличилась лишь за счет пополнений, на майской коррекции из за геополитики, стоимость активов просела вместе с индексом. Ожидаю в июне снижения ставки ЦБ, там портфель и позеленеет.