С конца мая крупнейший коммерческий банк Таиланда Bangkok Bank начал замораживать счета иностранных клиентов, включая обладателей долгосрочной туристической визы Destination Thailand Visa (DTV). Новые ограничения уже коснулись россиян, а в ближайшее время могут распространиться на другие категории иностранцев в стране.
Почему банк замораживает счета?
По официальной информации, опубликованной в Bangkok Post, банк усилил меры безопасности, чтобы бороться с отмыванием денег через подставные («mule») счета. Теперь доступ к следующим услугам для иностранцев ограничен:
- открытие новых депозитных счетов;
- оформление кредитных карт;
- использование мобильного банкинга.
Если клиент попадает в категорию «подозрительных» с точки зрения закона, его личность подлежит обязательной проверке. Это может включать визит в офис и биометрическую идентификацию — сканирование лица.
Что происходит с россиянами?
По данным ТАСС, в Таиланде уже начали блокировать счета у некоторых россиян. Например, Евгений, проживающий в Паттайе по визе DTV, рассказал, что после визита в банк его попросили закрыть счёт и забрать деньги наличными:
«Очень неудобно, ведь тут всё по QR-коду: от аренды жилья до еды в лавках. Без счёта – как без рук».
При этом массовой «зачистки» счетов у россиян пока не наблюдается: многие, кто открыл счёт до нововведений, продолжают пользоваться банковскими картами.
Что стало причиной?
Эти меры стали реакцией на громкое расследование: по информации The Nation, в одном из коммерческих банков Паттайи сотрудники помогли китайским мошенникам открыть счета. Через них вывели около 2,2 млрд батов (более 68 млн долларов) на работу мошеннического колл-центра. После этого власти начали пересматривать политику банков в отношении иностранцев.
Дарини Саэджу, представитель Банка Таиланда, заявила, что если действия банка не соответствуют нормативам, он обязан немедленно устранить нарушения. Введена жесткая верификация клиентов, особенно с нестабильным или временным статусом.
Кому теперь можно открыть счёт?
С 2024 года Bangkok Bank открывает счета только иностранцам с:
- пенсионной визой;
- неиммиграционной визой (работа, учёба, семья).
Туристическая виза DTV, несмотря на разрешение на 180 дней пребывания, больше не считается основанием для открытия счёта.
Что это значит для туристов и релокантов?
Пока меры применяются только в Bangkok Bank, но высока вероятность, что другие банки присоединятся. Это создаёт финансовые риски для следующих категорий:
- цифровые кочевники;
- сезонные путешественники;
- владельцы краткосрочных виз;
- фрилансеры и удалёнщики.
Без счёта сложно оплачивать аренду, услуги и покупки, ведь в Таиланде активно используется QR-оплата и внутренние платёжные системы.
Вывод
Таиланд усиливает контроль за финансовыми потоками иностранцев. Решение Bangkok Bank — лишь первый шаг. Если вы находитесь в стране по временной визе — подготовьтесь к возможным сложностям с банковскими услугами. Лучшее решение — консультация с банком заранее и, возможно, переход на визу с более стабильным статусом.
Читайте также:
Новые правила въезда в Таиланд с мая 2025 года: цифровая анкета TDAC
Казино в Таиланде: власти планируют легализовать азартные игры и смягчают правила для местных жителей
Таиланд: аресты арендодателей за нарушение правил сдачи жилья
Инвесторы покупают поврежденное жилье в Таиланде: неожиданные последствия землетрясения
Таиланд снижает налоги на сделки с жильем: как власти поддерживают рынок недвижимости в 2025 году