С 30 мая вступили в силу новые правила перевода и снятия денег

С сегодняшнего дня, 30 мая 2025 года, в России начали действовать обновлённые положения закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём». Эти изменения напрямую касаются всех граждан, совершающих денежные переводы и снимающих наличные. Нововведения направлены на повышение финансовой прозрачности и усиление борьбы с мошенничеством.

Главное изменение — теперь при переводе суммы свыше 100 тысяч рублей без открытия счёта потребуется пройти полную идентификацию. Речь идёт о случаях, когда деньги отправляются через платёжные системы или электронные кошельки без привязки к банковскому счёту. Для таких операций теперь необходимо будет предоставить не только паспортные данные, но и адрес регистрации, адрес фактического проживания, цель перевода, а также данные получателя.

До сегодняшнего дня лимит на упрощённую идентификацию составлял 15 тысяч рублей. Однако с вступлением новых правил он повышается до 100 тысяч рублей. Это значит, что теперь многие переводы можно будет проводить быстрее, без прохождения полной проверки, если сумма не превышает установленный порог.

Также в числе нововведений — новые права банков по контролю за операциями клиентов. Теперь при подозрении на подозрительную активность банк сможет временно заморозить снятие наличных средств в размере до 50 тысяч рублей на срок до 48 часов. Такое ограничение позволит провести дополнительную проверку и защитить владельца счёта от возможного мошенничества или хищения средств.

Кроме того, гражданам предоставлена возможность назначить доверенное лицо из числа близких родственников. Это лицо сможет подтверждать крупные финансовые операции, если по каким-либо причинам основной владелец счёта не может сделать это лично. Такая мера может быть полезна для пожилых людей или тех, кто находится в другой стране.

По информации представителей банковской сферы, эти меры направлены не на ограничение свободы операций, а на повышение финансовой безопасности. Особенно актуальны они в условиях растущей активности мошенников, которые используют «серые схемы» и пытаются обходить контрольные механизмы.

Эксперты также подчёркивают: закон не запрещает переводы или снятие наличных, а лишь делает процессы более прозрачными. Добросовестные граждане, которые используют переводы для личных нужд — например, помощи родственникам или оплаты услуг, — могут не переживать: при корректном оформлении всё будет происходить без препятствий.

Таким образом, начиная с 30 мая, пользователям платёжных систем и банков следует быть готовыми к более тщательной проверке при крупных переводах. Однако эти меры играют важную роль в борьбе с «теневыми» операциями и обеспечивают дополнительную защиту финансов.