Под конец весны 2025 года Банк России решил нас "порадовать" изменениями на ниве переводов и снятия наличных.
С 30 мая в России начнет действовать лимит в 100 тысяч рублей на разовые переводы средств при упрощенной идентификации клиента. Это нововведение затронет операции без открытия банковского счета, а также транзакции с электронных кошельков, владельцы которых не прошли полную верификацию.
Данная мера основана на законе, который устанавливает максимальную сумму для подобных переводов. Цель законодательных изменений — снизить риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма, поскольку ранее такие операции не имели четких ограничений по объему.
Итак,
Как было до последнего момента
1. Переводы до 15 тыс. можно было делать кому угодно и как угодно. Как таковая идентификация не требовалась от слова совсем. Поэтому многие платили на колхозных рынках этими самими переводами на телефон жителя Средней Азии без всяких проблем
2. при переводах свыше 15 тысяч рублей проводится упрощенная идентификация физического лица — для этого достаточно предоставить паспортные данные. Однако до сих пор не существовало верхнего порога по сумме таких операций. Т.е. можно было перевести хоть миллион, хоть 100 миллионов. Другое дело, что финмониторинг заинтересуется суммами свыше 600 тыс. руб. и может начать задавать самые разные вопросы и требовать документы
-откуда у вас мил-человек такие деньги? И зачем это вы их гражданину Пупкину переводите? И т.д. и т.п.
Конечно обнальщики и прочие незрелые граждане чувствовали себя достаточно вольготно в таких условиях.
Власти решил слегка поубавить этой самой "переводной вольности"
Как будет теперь
1. С переводами до 15 тыс. руб. ничего не меняется. Так что торговцы на рынке могут выдохнуть и продолжать спокойно свое коммерческое дело.
2. Переводы от 15 до 100 тыс. руб. Также будут проходить по упрощенной идентификации.
3. Но для переводов свыше 100 тыс. уже должна быть проведена полная идентификация, которая включает ФИО, данные паспорт, адрес проживания по прописке и фактический. И самое главное - придется открыть банковский счет. Т.е. платежи свыше 100 тыс. руб. будут возможны только с банковского счета.
Понятно, что ограничения затронут клиентов платежных систем типа - Золотая Корона», «Юнистрим», «Квикпэй» и другие. Их сейчас расплодилось как гуталина, на гуталиновой фабрике.
А что с наличными?
Здесь тоже может ожидать сюрприз, причем буквально каждого.
С 30 мая в случае, если человек хочет получить крупные суммы, сначала будут проведены проверки на предмет мошенничества. При выявлении таких признаков банк наложит ограничение – снять можно будет не более 50 тыс. рублей в сутки за 48 часов.
Самое забавное, что признаки пока особо нигде не прописаны. Хотелось бы, чтобы не получилось как в фильме Игрушка, когда сотрудника уволили за то, что у него потные руки.
Не исключаю, что в стремлении "перебдеть" банки начнут сильно усердствовать на наличном поприще и ограничивать всех и вся, особенно пенсионеров.
Но это станет понятно в ближайшее время.
К тому же мошенники не спят и продолжают опустошать кошельки доверчивых россиях.
Мошенники из соседней страны развели жительницу Петербурга на 32 млн рублей во время «установки домофонов» в парадной.
Незнакомец позвонил женщине, представился работником управляющей компании и попросил продиктовать код из СМС. После жертве уже звонили из «спецслужб» и пугали легендой о «финансировании ВСУ».
В итоге петербурженка отдала 15 млн рублей, 100 тысяч евро и 50 тысяч долларов.
Мне кстати тоже звонили 2 таких перца и просили СМС-код для того чтобы оформить направление на замену ключей в домофоне. Я не повелся на этот развод и послал их в долгое пешее путешествие. Пока больше не звонят, видно не дошли еще до пункта назначения. Но, как видите есть люди, которые ведутся.
Будьте бдительны.