Российские власти принимают различные законы против так называемых дропперов. Разбираемся‚ кто такие дропперы‚ чем они занимаются и почему с ними борется государство.
Кто такие дропперы и чем они занимаются
Дропперы — это люди, которые предоставляют свои личные данные, банковские карты или счета мошенникам. Часто сами дропперы не до конца понимают, что участвуют в преступной схеме. Их задача — получить деньги от одного человека и переслать их другому или снять наличными и отдать кому-то другому.
На сленге преступников дропперов ещё называют «обналами», «обнальщиками» или «муллами» (от английского money mule — «денежный мул»). Они обычно выполняют роль посредников, через которых проходят украденные деньги, чтобы скрыть следы преступления.
Например, мошенники звонят пенсионеру, представляются сотрудниками банка и убеждают перевести деньги «на безопасный счёт». Деньги поступают дропперу, который обналичивает их и передаёт дальше — уже организатору схемы. В итоге следствие выходит не на настоящего мошенника, а на дроппера.
Вклад — простой и честный источник дохода.
На сайте и в приложении Сравни можно сопоставить условия от разных банков и оформить вклад с доходностью до 20% годовых. Это легальный дополнительный источник дохода.
Зачем нужны дропперы и кто ими становится
Дропперы позволяют преступникам скрывать свою личность и избегать ответственности. Они — «буферы» между жертвой и реальными организаторами схем. Именно поэтому они нужны в мошеннических операциях, связанных с переводом денег.
Часто дропперами становятся:
студенты и школьники, которых заманивают лёгким заработком;
люди в трудной финансовой ситуации;
пенсионеры или безработные, не осознающие, что участвуют в преступлении;
иностранцы, временно находящиеся в России;
и иногда — те, кто осознанно идёт на преступление за процент от украденных денег.
Мошенники размещают объявления в духе: «Заработай 10 тысяч ₽ за один час» или «Нужны сотрудники для простых банковских операций». На деле человеку предлагают оформить карту, взять на себя переводы или просто «помочь» с движением денег. Более того, преступники часто сообщают, что это полностью законно.
Есть много легальных способов зарабатывать деньги при минимальных усилиях. Например, можно заработать на кредитной карте — подобрать наиболее выгодную кредитку легко на Сравни онлайн. Подробнее о заработках на кредитках можно прочитать в статье «Как получить дополнительный заработок с помощью кредитной карты».
Больше текстов о действительно законных способах заработка и инвестиций можно найти в телеграм-канале журнала Сравни.
Почему государство борется с дропперами
Главная причина, почему власти борются с дропперами, — это масштаб мошенничества. По оценке Сбербанка, ущерб от телефонного мошенничества в 2024 году составил не менее 295 миллиардов ₽.
Каждый дроппер позволяет обмануть десятки, а иногда и сотни людей. А сами они создают проблемы не только правоохранительным органам, но и банкам. Из-за участия в дроп-схемах растёт число подозрительных операций, страдает репутация банков, увеличивается нагрузка на службы безопасности.
Кроме того, дропперы мешают возвращать украденные деньги, так как они не хранят их у себя, а сразу выводят и передают дальше. Как результат — пострадавшие остаются без средств, а настоящие преступники скрываются.
Какая ответственность грозит дропперам
Мошенничество (ст. 159 УК РФ) — если доказано, что человек осознанно участвовал в обмане.
Легализация доходов, полученных преступным путём (ст. 174 УК РФ), — если он помогал скрыть происхождение денег.
Осуществление незаконной банковской деятельности (ст. 172 УК РФ) — если дроппер систематически проводил финансовые операции за вознаграждение.
❗️Дропперы помогают преступникам обналичивать и скрывать украденные деньги. Даже если человек не осознаёт своей роли, закон трактует это как участие в преступлении. В зависимости от роли и обстоятельств дропперу может грозить штраф, условный срок или даже тюремное заключение.
Как власти и банки борются с дропперами
Чтобы остановить поток денег через дропперов, власти принимают разные меры.
Банки усиливают контроль за операциями
Все переводы анализируют: если замечена подозрительная активность — счёт могут заморозить, запросить документы или заблокировать. Например, с середины мая 2025 года банки ограничивают переводы физическим лицам, которые находятся в специальной базе данных ЦБ. В эту базу попадают люди, замеченные в подозрительных финансовых операциях, в том числе потенциальные дропперы. Для таких клиентов перевод денег будет ограничен суммой в 100 тысяч ₽ в месяц.
Центробанк создаёт «чёрные списки»
Центробанк ведёт базу людей, причастных к мошенническим операциям. Банки могут отказывать таким клиентам в обслуживании.
Банки обмениваются друг с другом информацией
С 2023 года действует механизм, позволяющий банкам делиться данными о мошенниках и дропперах.
Как случайно не стать дроппером
Чтобы не попасть в ловушку, важно помнить следующее.
Никогда нельзя оформлять карту «для другого человека». Даже если об этом просят родственники или друзья.
Нельзя передавать свои банковские данные третьим лицам. Ни по телефону, ни через мессенджеры.
Не стоит соглашаться на «лёгкий заработок» без официального оформления. Особенно если просят открыть счёт, перевести или обналичить деньги.
Читайте также:
Подпишитесь на наш канал, если статья была полезной
