В ответ на пост
💵 Переводы между физлицами с 1 июня: кому начислят налог, а кому просто заблокируют карту?
Возвращаемся к крайне горячей теме месяца.
С 1 июня 2025 года вступают в силу поправки в закон № 115-ФЗ, и они касаются не только обналичников.
🔒 Теперь Росфинмониторинг сможет сам направлять в банк запрос о блокировке операций клиента — на срок до 10 дней. Основание — подозрение в преступном происхождении денег.
Вроде бы звучит как борьба с крупными схемами, но давайте посмотрим внимательнее, кто реально попадает под удар.
🔔 ЦЕЛЬ — ДРОППЕРЫ
Подставные лица, чьи карты используют для вывода обналички. Таких будут ловить прицельно:
🔻создадут единую базу с метками подозреваемых;
🔻банки получат право отказывать в обслуживании, даже без объяснений;
🔻уголовка за "дропперство" — уже обсуждается;
🔻введут лимит на количество карт, которыми может владеть одно физлицо.
Если вы не дроппер — деньги с карты на карту не обложат налогом, и это подтверждает сама ФНС (Письмо от 11.02.2025 № БС-16-11/33@).
💰 НО КОГДА НАЛОГИ ВСЁ ЖЕ НАЧИСЛЯТ?
Когда перевод — это доход. То есть:
🔻вы продали товар или услугу;
🔻вы сдаёте жильё или продаёте имущество;
🔻вы получаете регулярные переводы без объяснений.
Тогда да: ФНС может назначить проверку. Но даже это не с потолка: нужен повод, информация от других органов или признаки "бизнеса на карте".
📄 А КОГДА НЕ НАЧИСЛЯТ?
🔻Перевели деньги друзьям или родным — не считается доходом.
🔻Получили подарок — НДФЛ не возникает.
🔻Вернули долг или скинулись на подарок — налог не берут.
📊 ЧТО ИЗМЕНИЛОСЬ ПО ФАКТУ?
🔻Массовой налоговой проверки всех переводов не будет.
🔻ФНС не получила новых прав — всё по-прежнему по статье 86 НК РФ: можно запросить данные у банка, но только в рамках проверки, а не просто так.
🔻Новый порядок не отменяет старых правил налогообложения. Просто появилось больше способов временно блокировать подозрительные операции.
❗️ А ТЕПЕРЬ — ВОПРОС К ВАМ:
Подумайте, какие формулировки точно не стоит писать в назначении платежа, чтобы не нарваться на подозрения?
Например, точно не стоит писать «зарплата», «услуги», «аванс» или «за работу», если это неофициальные расчёты.
Может, уже сталкивались с фразами, которые вызывают вопросы у банка? Об этом мы писали в этом посте.
Жмите 🔥. Посмотрим, сколько нас таких, кого эта тема может коснуться в любой момент.
📎 А сам пост — сохраните, чтобы не забыть, что можно — а что нет.
