Достаточно часто мы напоминаем вам о том, что необходимо на регулярной основе осуществлять работу в личном кабинете на портале Росфинмониторинга.
Работа в личном кабинете заключается в следующем:
- проверка клиентов по Перечням;
- направление сообщений в Росфинмониторинг в установленных законом случаях;
- заполнение всех необходимых разделов в личном кабинете: организация внутреннего контроля, добровольное сотрудничество и т.д.
И вот здесь очень часто от клиентов мы слышим: «А обязательно ли заполнять все эти разделы в личном кабинете?»
Поясним. На законодательном уровне не закреплена обязанность осуществлять работу в личном кабинете в части заполнения указанных разделов. И так как эта обязанность не установлена законодательством к ответственности за отсутствие этой работы вас никто привлечь не сможет. НО! Все чаще надзорные органы говорят о риск-ориентированном подходе при проведении контрольных мероприятий.
Что это значит?
Деятельность каждого контролируемого лица оценивается и в результате ему присваивается один из четырех уровней риска несоблюдения требований законодательства.
По какой методике производится оценка – это «секрет», который орган контроля разглашать не вправе. Естественно, что оценка производится не просто так – в соответствии с каждым уровнем определяется свой набор контрольных мероприятий, и он как раз известен.
Высокий уровень - плановая (внеплановая) проверка в виде документарной или выездной проверки;
Повышенный уровень - плановая проверка в виде документарной или выездной проверки;
Умеренный уровень - информирование;
Низкий уровень - контрольные мероприятия не проводятся.
Отсюда вывод, чем вы лучше себя зарекомендовали, тем меньше вас будут беспокоить надзорные органы с проверками в будущем.
Ну и похвастаемся. Личные кабинеты наших клиентов выглядят вот так)
Хочется также отметить следующее.
- О риск-ориентированном подходе при проведении контрольных мероприятий все чаще в своих выступлениях говорит и Президент Российской Федерации. А это значит, что все больше надзорных органов будут выбирать такой порядок проведения контроля.
- Росфинмониторинг на регулярной основе передает сведения о вашей работе в личном кабинете в надзорные органы, в том числе о выявленных нарушениях (в том случае если вы являетесь субъектом 115 Федерального закона, но Росфинмониторинг не является вашим надзорным органом).
Таким образом, все что вы делаете или не делаете в личном кабинете анализируется и направляется в ваш надзорный орган, который в свою очередь фиксирует допущенные нарушения и соответственно применяет определенные меры. Поэтому так важно осуществлять работу в личном кабинете на портале Росфинмониторинга.
Если Вам нужна помощь в оформлении Вашего личного кабинета на портале Росфинмониторинга, обязательно обращайтесь к нам! А если Вы хотите организовать работу компании в сфере ПОД/ФТ в целом, то заключите договор аутсорсинга!