В сфере начинают действовать новые регламенты.
С начала июня 2025 года в России начнут действовать новые правила перевода денежных средств без открытия банковского счёта. Эти меры направлены на усиление контроля над финансовыми потоками и борьбу с нелегальной деятельностью.
Главное изменение касается лимита на переводы пользователями, прошедшими процедуру упрощённой идентификации (без открытия счёта). До настоящего момента существовал максимальный порог в размере 15 тысяч руб для анонимных переводов, однако для идентифицированных клиентов ограничений не существовало. Теперь же максимальная сумма перевода для таких лиц будет ограничена суммой в 100 тысяч рублей (либо эквивалентной суммой в другой валюте).
Процедура упрощённой идентификации подразумевает использование электронных сервисов и онлайн-платформ, где достаточно подтвердить личность, предъявив паспортные данные. При такой форме подтверждения человек сможет осуществлять платежи через банковские структуры, платёжные системы и электронные кошельки, но только в пределах установленной законом суммы.
Отдельно оговорены условия переводов для тех, кто не прошёл ни одной формы идентификации. Здесь сохраняется прежний предел - максимум 15 тысяч рублей за операцию. Таким образом, граждане смогут совершать мелкие переводы без предъявления документов, однако превышение данной суммы потребует обязательного прохождения процедуры упрощённой идентификации.
Для осуществления финансовых операций на сумму свыше установленных пределов понадобится полноценная процедура идентификации личности, предусматривающая создание полноценного банковского счёта и передачу банкам полного набора персональных сведений, включая фамилию, имя, отчество, серию и номер паспорта, СНИЛС, адреса прописки и фактического проживания.
Специалисты напоминают гражданам, что попытка обхода указанных правил путём дробления больших сумм на несколько мелких переводов существенно повышает вероятность приостановки операций банком вплоть до детального разбирательства ситуации. Наиболее удобным способом совершения крупных регулярных переводов остаётся прохождение полноценной идентификации и открытие банковского счёта.
Уважаемые читатели "Царьграда"!
Присоединяйтесь к нам в соцсетях "ВКонтакте" и "Одноклассники", также подписывайтесь на наш телеграм-канал.
Если вам есть чем поделиться с редакцией "Царьград. Нижний Новгород", присылайте свои наблюдения, вопросы, новости на электронную почту nn@tsargrad.tv.