Почему блокируют счета иностранцам в Тайланде? Как избежать и что делать иностранцам при покупке недвижимости.
Массовая блокировка счетов в Таиланде — одна из самых обсуждаемых тем начала 2025 года. Но важно понимать: ситуация касается не только иностранцев, но и самих тайцев. Паниковать не стоит — речь идёт о технической ревизии и новых правилах, о которых заранее предупреждали тайские банки и СМИ.
🔹 Что стало причиной блокировок?
В начале 2025 года вступили в силу обновления закона о борьбе с отмыванием денег (Anti-Money Laundering Act). Это вызвало масштабную проверку клиентских данных:
- 🔍 Не совпадает имя владельца счёта и SIM-карты, к которой он привязан
- 🔍 Разные данные в банковской заявке и паспорте
- 🔍 Переводы без подтверждающих документов
- 🔍 Сомнительные источники поступления средств
🚫 Счета могут временно заморозить даже при незначительных расхождениях в данных — это касается и тайцев, и иностранцев.
🔹 Блокируют ли россиянам карты?
Да, но это не выборочно и не массово только для граждан РФ. Счета блокируются у всех, кто:
- Не подтвердил данные SIM-карты, привязанной к банковскому аккаунту
- Открыл счёт в последние 2–3 года без должной верификации
- Использует счёт для получения подозрительных переводов
👉 Это связано не с санкциями, а с внутренним аудитом банковских систем Таиланда.
🔹 Как избежать блокировки?
Если вы хотите купить квартиру на Пхукете или просто безопасно пользоваться счётом — следуйте простым рекомендациям:
✅ Убедитесь, что SIM-карта зарегистрирована на ваше имя, как в паспорте
✅ Открывайте счёт в сопровождении юриста или агентства
✅ Делайте международные переводы только через официальные каналы
✅ Указывайте назначение платежа — например: “For property purchase in Thailand”
✅ Храните все подтверждающие документы (SWIFT, договор, Tor Tor 3)
🔹 Что делать, если счёт всё-таки заблокировали?
- Оставайтесь спокойны — это не обвинение, а техническая проверка
- Обратитесь в банк: как правило, сотрудники объясняют, что нужно донести
- Предоставьте нужные документы — паспорт, контракт, банковские выписки
- Если есть сложности — обратитесь в наше агентство. Thailand Villa Center помогает в коммуникации с банками и полным сопровождением сделки.
🔹 Почему это важно покупателям недвижимости?
При покупке апартаментов в Таиланде через иностранный перевод на сумму более $50,000 вам понадобится документ Tor Tor 3. Без него нельзя будет зарегистрировать право собственности. Поэтому лучше сразу оформлять всё корректно и работать с проверенными агентами.
📲 Напишите нам в WhatsApp, чтобы мы помогли подготовить документы, открыть счёт, подтвердить SIM и провести безопасный перевод.
🔹 Главное — не игнорировать требования:
- Регистрация SIM-карты на владельца счёта обязательна
- Использование криптовалют, PayPal и неофициальных систем может вызвать вопросы
- Своевременное подтверждение личности — залог безопасной работы с деньгами
Thailand Villa Center работает с крупнейшими банками страны и сопровождает клиентов от первого звонка до получения ключей. Мы помогаем избежать неприятных ситуаций и экономим ваше время.
🔹 Важно знать:
- При покупке квартиры и переводе из-за границы на сумму более 50 000 USD — оформляется Tor Tor 3, без него нельзя оформить право собственности.
- Перевод из криптовалют, PayPal и других неофициальных систем — может вызвать блокировку.
- Регулярные переводы на имя тайцев — подозрительны и могут быть классифицированы как попытка ухода от закона.
🔗 Полезные ссылки:
Thailand Villa Center — надёжный партнёр в вопросах недвижимости, финансов и юридической защиты в Таиланде. Мы сопровождаем сделки под ключ и защищаем интересы покупателей на всех этапах.