Приветствую подписчиков и просто читателей блога!
Для незнакомых со мной напомню, что меня зовут Дмитрий, и мне 38 лет.
Ничего не советую, не продаю курсы и не навязываю свое мнение. Занимаюсь инвестициями с середины 2021 года. Центральная тема блога – рассказ о создании Капитала сыну с первых дней жизни. Также делюсь мыслями по рынку российских акций, отдельным компаниям, личной финансовой эффективности и другим полезным навыкам, связанным с деньгами. Этот блог – возможность самовыразиться через обсуждение интересной мне темы инвестирования.
У меня 2 портфеля:
1. Детский, в который ежемесячно добавляю 7000 рублей и покупаю российские акции. Цель детского портфеля – создание Капитала сыну Роме на 18-летие. Сейчас ему 2 года. Состав портфеля вы можете найти в подборке «Обзоры моих портфелей» в этом блоге.
2. Основной пенсионный непубличный портфель, о котором речь пойдет сегодня. Напомню, что я ничего не продаю, и мне нет необходимости рассказывать и показывать, какой я, якобы, успешный. Поэтому могу себе позволить говорить об основной Капитале на бирже в общих чертах. Цифры будут, но только в виде процентов соотношения тех или иных бумаг в портфеле. У всех очень любопытных заранее прошу прощения. 😊
Цель второго портфеля – досрочный выход на пенсию (в 50+ лет хотелось бы). Поэтому регулярно на долгосрок покупаю российские акции. Долгосрок – это лет на 20-30, если что.
Собственно, перейдем к обзору. 😊
Обзор пенсионного портфеля
Помимо российских акций в портфеле есть еще фонды Finex и Тинькофф под S&P500. Их размер – 4-5% от Капитала. Они благополучно заморожены, поэтому можем считать, что в портфеле есть только российские акции, и Капитал на 100% состоит из них. Это не совсем корректно с точки зрения математики, но в теории замороженные активы могут такими оставаться десятилетиями, что в определенной степени равноценно их отсутствию. Поэтому простим мне такие некорректные допущения. 😊
Ниже – табличка из 5 граф:
◉ Компания.
◉ Средняя цена в рублях.
◉ Доход/убыток в % (зеленым – размер дохода, красным – размер убытка).
◉ Фактическая доля в %.
◉ Целевая доля в %.
Пояснения по табличке и портфелю:
◉ Как видите, я за широкую диверсификацию в рамках российского рынка. Да, все активы рублевые и из одной юрисдикции (если всерьез не считать за другую расписки типа Озона), но таковы реалии современного мира для россиянина. В Запад инвестировать опасно (те же фонды Finex у меня заморожены 4-ый год), в Китай в свете рисков геополитики тоже. Да и не получится сейчас – СПб биржа «приуныла».
◉ В планах в ближайшее время начать набирать в основной портфель золото и юаневые облигации. Правда, сначала хочу довести до целевых показателей доли акций нужных мне компаний.
◉ В портфеле только 1 компания занимает больше 10% от депозита – речь про Сбер. При этом принято решение иметь максимальную долю в одном эмитенте – не более 10%, поэтому покупки акций Сбера пока прекращены. За счет регулярных покупок бумаг других компаний доля Сбера со временем придет к целевым 10%. Держать больше этой доли какую-то компанию считаю опасным, все-таки пример Газпрома всем известен: голубая фишка, которая имеет устойчивый отрицательный рост котировок. Я его осенью 2023 года в -55000 рублей продал. Хорошо, что доля в портфеле была 2% (Д – диверсификация).
◉ Мой риск-профиль позволяет держать 100% капитала в акциях. Никому не советую так делать, естественно. В моей ситуации морально проще это делать еще и потому что начал инвестировать в акции России с февраля 2022 года. Сначала небольшие суммы, но по мере прояснения ситуации после первых серьезных санкций, когда понял, что переживем, суммы становились все больше. В итоге по многим бумагам хороший плюс + дивиденды 4-ый год приходят от части компаний. В общем, рискнул тогда, когда многие выходили в окно за гречкой и консервами, сейчас пожинаю плоды. Хотя немалая часть портфеля красная, за счет полученных дивидендов я в серьезном плюсе. Да и покупаю бумаги на долгосрок, поэтому только рад наступившей длительной распродаже.
◉ В графе «Доход/убыток» можно посмотреть, где я в плюсе (зеленый цвет), а где – в минусе (красный). Сильнее всего выросли Озон, Яндекс и X5 Retail Group. Сильнее всего упали Совкомфлот, Норникель и ММК.
◉ По львиной доле акций целевой % достигнут (голубой цвет в графе «Фактическая доля»). Остальные бумаги планирую добирать до целевого %.
Какие сделки совершил за этот месяц?
За месяц (с 25 апреля, когда делал прошлый обзор, по сегодняшний день) покупал акции следующих компаний:
◉ Роснефть – средняя цена покупки = 441 руб.
◉ Газпром нефть – средняя цена покупки = 549 руб.
Покупок было много, выше дал среднюю цену сделок по каждому эмитенту за месяц (не считая тех сделок, что опишу далее).
Также провел небольшую оптимизацию налогов, продав и откупив обратно акции Северстали, которая была в серьезном минусе.
Ну и серьезно скорректировал целевые доли по эмитентам в портфеле, о чем 4 дня назад писал подробную статью. Если кратко, то теперь ядро по целевым долям в портфеле имеют 5 компаний:
◉ Сбер – 10%.
◉ Лукойл – 10%.
◉ Фосагро – 10%.
◉ Роснефть – 10%.
◉ Газпром нефть – 10%.
Остальные 15 компаний имеют заметно меньшие доли, и суммарно занимают оставшиеся 50% от акционной части портфеля. Более подробно читайте в статье «Мысли по акциям, золоту и юаням. Изменения в моих портфелях»э
Дивиденды от каких компаний пришли за прошлый месяц?
Получил и реинвестировал за месяц дивиденды следующих компаний:
◉ Яндекс.
◉ Новатэк.
◉ Т-Технологии (бывший банк Тинькофф).
◉ Мать и Дитя.
Весенне-летний дивидендный сезон продолжается, жду поступлений денег и от других компаний. 🤑
Дивиденды от каких компаний ожидаю в ближайшее время?
Рекомендованы дивиденды от следующих компаний:
◉ Татнефть за 4 квартал 2024 года – 43,11 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 2 июня.
◉ Лукойл за 2 полугодие 2024 года – 541 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 3 июня.
◉ Фосагро за 4 квартал 2024 года – 171 руб/акцию. Скорее всего, утвержденные выплаты будут меньше, но пока указываю такую сумму. Дата закрытия реестра – 6 июня.
◉ Новабев Групп за 2 полугодие 2024 года – 25 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 17 июня.
◉ Фосагро за 1 квартал 2025 года – 201 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 5 июля.
◉ X5 Retail Group за 2024 год, а также за прошлые годы, что выплат не было – 648руб/акцию. Дата закрытия реестра – 9 июля.
◉ Т-Технологий за 1 квартал 2025 года – 33 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 16 июля.
◉ Сбер за 2024 год – 34,84 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 18 июля.
◉ Роснефть за 2 полугодие 2024 года – 14,68 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 20 июля.
Что планирую делать с портфелем дальше?
Все компании, которые сейчас находятся в портфеле, рассматриваю исключительно на долгосрок (10-15-20 лет). Понятно, что в любой момент с любым эмитентом может случиться все что угодно, и его придется продать (пусть даже в серьезный минус, как было с акциями Газпрома, которые продал в -55000 рублей).
Весенне-летний дивидендный сезон уже начался, поэтому закупаюсь как на свои средства, так и на приходящие дивиденды. Из ближайшего – планирую:
◉ Первый приоритет – покупка акций Лукойла. Возможно, куплю на дивидендном гэпе 3 июня, возможно, возьму часть планируемой позиции до этого, т.к. опасаюсь, что гэп будет меньше размера дивидендов, и, скажем, ниже 6000 руб Лукойлу уйти не дадут. В общем, наблюдаю, но брать точно буду не позднее дня дивидендной отсечки.
◉ Второй приоритет – покупка акций нефтянки: Роснефть и Газпром нефть. Укатали их, в отличие от того же Лукойла, уже сильно, поэтому регулярно подбираю уже сейчас.
◉ Третий приоритет – добрать акции Фосагро, хотя хотелось бы снова увидеть цены ближе к 6000 рублям. Но в любом случае компания одна из моих любимых, и готов брать по текущим ценам, просто нефтяники сейчас у меня в приоритете за счет сильной коррекции цен на нефть.
◉ Последний приоритет – добрать Северсталь, хотя ситуация в отрасли черной металлургии пока выглядит так себе. Поэтому спешки нет, хотя на долгосрок компания отличная.
По остальным компаниям пока докупать бумаги не планирую. Хотя, возможно, что-то совсем интересное будет по ценам некоторых уже набранных до целевого уровня эмитентов. В таком случае грех не добрать еще.
Вот такой вот получился обзор основного пенсионного портфеля. Вроде, никаких тайн не выдал, но поделился стратегией и мыслями по дальнейшим своим шагам. Надеюсь, несмотря на оставшуюся недосказанность (сколько денег в портфеле – не скажу 😊) было интересно и полезно.
Все написанное в статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.