🔥 Как ПРОСТО делать ребалансировку портфеля — шаг за шагом

🔥 Как ПРОСТО делать ребалансировку портфеля — шаг за шагом

Представьте, что у вас есть портфель из 4 активов с оптимальными долями:

💼 Сбербанк — 30%

💼 Яндекс — 25%

💼 Лукойл — 25%

💼 TCS Group — 20%

Вы вложили $1000, и распределили деньги именно так — идеально!

Через месяц ситуация изменилась: портфель вырос до $1050, но доли активов уже не совпадают с целевыми. Например, Яндекс упал до 20%, а TCS вырос до 23.8%.

Что делать? — Правильно, ребалансировать!

Ребалансировка — это когда вы продаёте часть активов, которые выросли больше, чем нужно, и докупаете те, что «отстали».

Цель — вернуть портфель к целевым долям и сохранить правильный уровень риска.

⚙️ Как это сделать:

1️⃣ Считаем новый объём портфеля ($1050)

2️⃣ Умножаем на целевые доли:

Сбер — $315, Яндекс — $262.5, Лукойл — $262.5, TCS — $210

3️⃣ Сравниваем с текущими значениями и покупаем/продаём нужные суммы

✅ В итоге:

- Портфель снова сбалансирован

- Вы не полагаетесь на прогнозы

- Поддерживаете инвестиции в оптимальном виде

📚 vkfinance.ru